CRYPTO

Пора и вам разобраться с криптовалютой. Инструкция по главным сервисам от ТТ. (28.08.2017)

Ровно три года назад, в августе 2014г, в своём блоге я разместил первый пост о биткоине, в котором тогда ещё помог читателям разобраться с этим зверем. Интерес у читателей был и тогда, хотя большинство три года назад считали криптовалюты игрушкой, и я ещё почти год писал редкие посты о развитии биткоина и новых проектах. Потом ЦБ РФ объявил криптовалюты вне закона, и я решил не рисковать блокировкой своего блога, потому как хоть биткоин мне и интересен, но крипто является лишь дополнением к основной биржевой торговле. Короче, тогда я похоронил этот проект...
Прошло три года, и ЦБ РФ переобулся на ходу: на мощностях Ростелекома майнят биткоины, заговорили о национальной криптовалюте, а Путин встречался с Виталиком (создателем эфира). Произошло это без замены какой-либо нормативной базы, но стало понятно, что криптовалютам дали-таки "зелёный свет" и теперь опасаться нечего.
Пришло время вернуть рубрику "Crypto" в блог Тихого Трейдера, хотя все эти три года я прекрасно пользовался биткоином и эфиром и интересовался криптовалютами как в инвестиционном, так и в техническом плане.
Скоро сделаю отдельную страницу "Crypto" в блоге, где как и раньше буду простыми словами рассказывать о развитии криптоиндустрии, блокчейне, новых девайсах и т.д. Думаю, я вполне смогу раз в неделю уделить посту с главными темами. Сейчас же нужно оформить начало, и напомнить читателям с чего нужно начать работу с криптовалютами на основе собственного опыта. Тем, кто как и я уже давно в этой теме, вряд ли будет интересно, просто пропустите этот первый пост с прописными истинами, а вот инвесторам только заходящим на рынок криптовалют, надеюсь, этот пост сэкономит время.
Собственнно, основные сервисы из моего поста трёхлетней давностипроверены временем и актуальны по сей день, но здесь я постараюсь обновить первоначальные инструкции, не начинать же новый раздел со старого поста.
Прежде всего, для начала работы с криптовалютой вам понадобится кошелёк, и бывают они трёх видов: аппаратные, "настольные"(сюда же можно отнести и мобильные версии приложений" и онлайн-кошельки (т.е. работающие из любого браузера". Я использую все три вида кошельков, но мне это нужно больше для понимания технических деталей сети блоков, обычному обывателю это не нужно, пока выкиньте это из головы, и воспользуйтесь для начала одним сервисом, который совместит в себе два вида кошельков и две основные криптовалюты.

Итак, делаем всё не торопясь и записывая в физический (не из винды) блокнот всё важное в процессе регистрации. Заходите на сайт blockchain.info , нажимаете кнопку "Sign UP"  и начинаете процесс регистрации. Справится и ребёнок, поэтому не буду детализировать этот процесс, главное всё записывайте и укажите свой актуальный  номер телефона для двухфакторной авторизации. От неё можно отказаться, но только с помощью смс на ваш телефон при входе в кошелёк вы обезопасите себя от потери ключей при вирусной атаке на ваш комп или телефон. Не поленитесь.
Если всё сделали правильно и зашли в кошелёк из браузера, то увидите, что-то похожее на это:

Теперь вы сможете зайти в свой кошелёк с любого браузера с любого устройства, имея логин, пароль и свой номер телефона для подтверждения входа кодом из СМС. Так же вы можете поставить на свой телефон мобильное приложение blockchain и заходить с него по тем же "реквизитам" Первый этап пройден.

Теперь у вас есть кошелёк с двумя основными криптовалютами Bitcoin и Etherium (он же эфир Виталика) У каждой криптовалюты свой адрес кошелька, собственно этот адрес и есть ваш новый кошелёк, с которого вы можете платить или принимать bitcoin. Эти два адреса лучше скопировать в текстовый документ, чтобы каждый раз не открывать кошелёк, когда вам нужно будет принять монеты. Просто пишете свой адрес отправителю и ждёте СМС о получении. Напомню, что между отправкой и получением могут пройти часы, зависит от комиссии предложенной отправителем за перевод, но не переживайте, ваш перевод никуда не денется, а в "транзакциях" всегда можно посмотреть статус полученных подтверждений.

Кошельков доступных простому пользователю сейчас довольно много, но я привёл именно этот, так как он изначально основывал свой код на Bitcoin Wallet, для платежей я его использовал уже более 3-х лет, и нет причин сомневаться в его безопасности. Вполне подойдёт всем для хранения криптовалют, можно импортировать и "бумажные" кошельки, интерфейс прост и понятен. Собственно, многие вообще не используют отдельный кошелёк, но я бы не советовал хранить всё на бирже, и речь ниже пойдёт именно об этом.

Итак, кошелёк у нас уже есть, но как на него завести деньги из реального мира и вывести при надобности обратно? Всё очень просто, вам лишь нужно зарегистрироваться на бирже криптовалют и привязать к своему счёту на этой бирже свою кредитную карту.
Пожалуй, бирж криптовалют сейчас больше даже, чем кошельков, но я опять же рекомендую вам ту, которой пользовался эти 3 года без всяких нареканий, и которая изначально было "привязана" к blockchain.info.
Заходите на сайт биржи CEX.IO   и так же проходите регистрацию, скрупулёзно записывая всё в блокнот и привязывая номер телефона. Если всё сделали правильно, то, нажав кнопку "Finance" наверху увидите следующее:

Собственно, это и есть ещё один кошелёк уже внутри биржи, где вам доступны все основные валюты, включая рубли, а из криптовалют, кроме BTC и ETH, здесь уже есть и ВСH (Bitcoin Cash) Как и писал выше, многие обходятся именно кошельком внутри биржи, здесь так же нет ограничений по переводам, но я бы не советовал хранить большие суммы здесь, ведь тогда вы целиком зависите от биржи. Я бы советовал хранить биткоины на отдельном кошельке, подобным тому, что мы создали ранее, а эту площадку использовать для торговли криптовалютами и ввода-вывода на кредитную карту.

Всё, что вам нужно сделать теперь для начала торговли-это привязать свою карту в разделе "Cards"   Теперь вы можете перевести деньги с карты, и они появятся в вашем кошельке биржи. Скажу сразу, что здесь есть ограничения для торговли (обмена): для BTC минимум 0.01 для сделки, для ETH-0.1 Т.е. по актуальному курсу это около 50$, которых хватит для первой криптосделки. Вывести деньги вы всегда можете так же пару кликами на привязанную карту, обменяв нужную сумму внутри кошелька. Сама же торговля производится на вкладке "Trade" со всеми графиками и актуальными котировками.

Что нужно, если вам нужно быстро поменять сумму меньше 50$ и не привязывая карту? Вам поможет надёжный обменник bancomat.com , где крипто можно купить и на 500 руб. Здесь курс уже хуже, но зато быстро и без заморочек с любой платёжной системы на свой адрес кошелька в blockchain.info, либо на кошелёк внутри биржи CEX.IO

Вот и всё, теперь у вас есть кошелёк и вы имеете прямой доступ к торговле криптовалютами с возможностью быстрого ввода и вывода средств на свою кредитную карту. Напоследок в качестве игры приведу вам сервис FreeBitcoin.in , где вы сможете получить свои первые битки для проверки кошелка и биржи не вложив ни копейки. Сайт платит за просмотры рекламы, а вам лишь нужно вводить капчу раз в час. Есть там и лотерии, платят за привлечённых клиентов и ещё куча всего. Поиграйтесь на досуге, заодно привыкните к работе с биткоин-адресами и транзакциями. Кстати, этот сервис тоже прекрасно работает уже три года, лишь улучшая дизайн. Удачи!!!
___________________________________________________________________________________________________

Основные принципы инвестирования (трейдинга) в криптовалюты. Это нужно решить сразу. (19.11.2017)

В прошлом посте о криптовалютах я  привёл необходимые и достаточные сервисы для начала работы с ними, теперь же пора разобраться с целями такого инвестирования. Как мы знаем из основ биржевой торговли, мало только правильного входа в актив, ведь более важна стратегия и чёткий торговый план.  В этом посте я предложу читателю три главных вопроса с пояснением, на которые он обязательно должен себе ответить перед началом торговли биткоином или другими монетами. С этого начинается любой трейдинг. Итак, вот эти три главных вопроса:

1. Какими средствами я готов рискнуть, инвестируя в криптовалюту?

2. Каков мой торговый горизонт (хочу я инвестировать долгосрочно или проводить спекулятивные сделки)?

3.  Какими криптовалютами я буду торговать?

В принципе, ответ на каждый из этих вопросов уже подразумевает следующий, но давайте всё же детально разберём каждый из них перед принятием решения.

Какими средствами я готов рискнуть, инвестируя в криптовалюту?

Всегда нужно помнить, что рынок криптовалют-это не привычный рынок акций или forex, где все правила биржевых торгов отточены десятилетиями, а высокая ликвидность предлагает торговлю во вполне разумных диапазонах цены. Криптобиржи- это действительно экстремальный рынок, который, в общем-то, пока и не "застрахован" никакими регуляторами. 

Инвестируя в криптовалюты вы всегда должны быть готовы к тому, что цена любой монеты  может упасть до 0, и даже предугадывая это вы не всегда сможете быстро слить актив из-за низкой ликвидности и долгих транзакций. Всё хорошо и быстро при размеренно растущем рынке, но те, кто помнит большие распродажи на биткоине прошлых лет прекрасно понимает о чём я. 

Это отнюдь не означает, что вам не стоит попробовать это рынок, да и на других активах всегда есть возможность краха. Больше риск, больше возможности заработать, но как инвестор вы должны чётко поставить для себя рамки. Скажем, при торговле акциями, валютой или золотом вы всегда можете поставить себе Stop-loss, т.е. рубеж потерь в % от депозита, после которого вы выйдете с биржи.
С криптовалютами пока всё не так, и здесь в предел риска всегда нужно закладывать весь депозит, а не его часть по вышеозначенным причинам. Т.е., если вы инвестируете, скажем в акции, 10000$, вы можете поставить порог в 3000$ после потери которых у вас будет полный шанс уйти с рынка без дальнейших потерь. Здесь вы всегда рискуете всем депозитом, и даже не пытайтесь убедить себя, что при худшем раскладе сможете гарантированно уйти, потеряв лишь часть депо. Готовьтесь к худшему, ожидая лучшего, пожалуй это лучшее правило для криптовалют.

Ещё один мой совет при выборе объёма инвестиций в криптовалюты: отнеситесь к этому как к возможным тратам за обучение. Даже если крипторынок рухнет, технологии блокчейн останутся, а в них вы сможете действительно разобраться только при торговле монетами. Иначе у вас просто не будет интереса.

У каждого, конечно, свой предел риска, но опять же исходя из стратегий разумного инвестора вполне резонным мне здесь кажется риск не более 15-20% от всех инвестиционных активов. Во всяком случае на этой стадии развития крипторынка.  В любом случае нам помогут два следующих подхода.

Если вы выбрали долгосрочное инвестирование, то купите не одну, а несколько разных монет. Как и на классическом рынке, так и при криптоинвестировании правило нескольких корзин никто не отменял. Диверсификация всегда остаётся нашим лучшим другом.

Если вы чувствуете, что готовы к краткосрочной спекулятивной торговле, то выберите брокера, в договоре с которым будет гарантированный stop-loss (такие уже есть) и начните торговлю малым сайзом без плеча. Опять же, этим криптовалюты мало чем отличаются от того же рынка forex, но для новичков я хочу напомнить это правило. Не торгуйте всем объёмом пока на интуитивном уровне не привыкнете к технике торгов на криптобирже и не получите положительную статистику на длительном промежутке, т.е. хотя бы за один месяц. Не суйтесь в воду, не зная броду.

Как реализовать эти основные принципы у конкретных брокеров и на отдельных биржах я подробно разберу в следующих постах, пока лишь основы, над которыми стоит задуматься перед началом торгов.

Каков мой торговый горизонт? Я буду инвестировать или спекулировать?

Это, пожалуй, и есть краеугольный камень, и, как мы помним, плохой спекулянт, открыв позицию, очень быстро превращается в ещё более худшего инвестора) Что бы избежать этой классической ошибки, определите временной горизонт инвестирования до первой сделки. Как долго вы готовы ждать и какие просадки пересидеть (см. вопрос №1) в погоне за прибылью? Готовы ли тратить время каждый день на кракосрочные спекуляции, и позволит лишь ваш характер такие ежедневные нагрузки. Инвестирование и трейдинг-это не способ заработка денег, это стиль жизни, и ответ на этот вопрос кроется глубоко внутри вас. Я лишь приведу табличку, которая поможет разобраться с горизонтом инвестирования:


Взвесьте по пунктам все "за" и "против" , определитесь с объёмом инвестиций и начинайте без всякого страха работать с криптовалютами, а я постами на странице "CRYPTO" моего блога постараюсь вам помочь в этом, ведь цели у нас одинаковые. Удачи!!!

Гид по лидерам криптовалют. Обновления на 26.11.2017

В прошлом посте о криптовалютах, как вы помните, я привёл три главных вопроса, над которыми стоит подумать перед началом инвестирования в крипто. Ответ на последний вопрос ("Какими криптовалютами я буду торговать?")  перешёл на следующий пост, и сегодня рассмотрим основные криптовалюты и сравним их по главным критериям, ведь не только капитализация говорит нам о перспективности той или иной монеты. Конечно, в будущем приоритеты будут меняться, и следя за рынком, я буду обновлять данные в подобных постах, но на данный момент мир криптовалют выглядит так.

Bitcoin. На данный момент это самая большая по капитализации, самая известная и самая дорогая криптовалюта в мире, которая была запущена группой анонимов "Satoshi Nakamoto" в 2009 г. На данный момент капитализация биткоина оценивается в $149 млрд. , в обращении находится 17 млн. монет, собственниками которых являются около 4млн. человек, в качестве оплаты принимается в самом большом количестве розничных магазинов в мире.

Биткоин является оптимальным выбором для начинающего инвестора и из-за высокой ликвидности, и может быть куплен, продан или поменян на другие крипто на наибольшем количестве торговых площадок.

Добыча биткоина началась на мощностях обычных домашних компьютеров, что уже невозможно в данный момент, когда во всём мире за 10 минут добывается около 13 монет. Сложность добычи нарастает пропорционально к приближению потолка монет в 21 млн. Все транзакции, включая добычу, продажи и переводы записываются в одну "книгу" , разнесённую по множеству узлов с помощью Bitcoin blockchain technology При добыче каждой из 21 млн. майнеры вынуждены поднимать плату за транзакции, чтобы сохранить рентабельность системы. Если на заре биткоина любая транзакция полностью верифицировалась за 10 минут, то сейчас пользователям приходится назначать всё большую комиссию за разумное время проведения переводов. Это и есть плата за большую популярность и высокую ликвидность биткоина.

Ethereum. Давно удерживает второе по капитализации место в мире криптовалют, а появился ethereum (или эфир, он же кефир) в 2015 г благодаря программисту Виталику Бутерину, который был разочарован функциональностью биткоина и растущими издержками на его транзакциях.

Сегодня капитализация ethrium около $44 млрд, в ходу 95 млн. монет и около 800000 индивидуальных собственников. Суть эфира в том, что его blockchain-технология главным образом ориентирована на смарт-контракты, где компьютерная сеть протоколирует все условия, исполнения и нарушения условий договора. Тем не менее, всё большее распространение монета получает и в качестве простого способа оплаты у ритейлеров.

Добывается эфир тем же майнингом, но не имеет чётких правил и ограничений добычи на будущее как биткоин. Многие аналитики предрекают победу эфира над биткоином по капитализации в будущем, благодаря растущей популярности смарт-контрактов в бизнесе, но последние месяцы биткоин наращивает капитализацию непропорционально быстрее детища Виталика.Уже сейчас мы можем рассматривать ethereum как минимум как хорошую диверсификацию для биткоина.

BitcoinCash- это первое значимое ответвление биткоина, монета, которая была создана 01.10.2017 как "hard fork" в сети Bitcoin blockchain. Этот "hard fork" получился из-за разногласий среди майнеров, одни из которых хотели лимитировать комиссии и повысить скорость транзакции.


Это у них получилось, BitcoinCash отделился и живёт своей жизнью, прибавляя в цене быстрее чем "дедушка", т.е. классический биткоин. Майнится монета по тем же протоколам, но скорость транзакций выше, чем привлекает всё больше ритейлеров. Советую присмотреться к графикам BitcoinCash, ведь на мой взгляд из этой тройки он выглядит наиболее техничным.

Ripple- менее популярная в медиасреде криптовалюта, тем не менее остаётся на 4-ом месте по капитализации, которая сейчас приближается к $10 млрд.  Появилась монета в 2012 г, хотя разработка технологии до этого велась 8 лет. Ripple сильно отличается от биткоина и эфира, имея настоящую децентрализованную систему верификации с максимальной защитой.

Эта монета имеет большую корпоративную поддержку, используется несколькими крупными банками и радует самой большой скоростью транзакций. Именно банковская поддержка и высокая степень поддержки даёт многим инвесторам поверить, что уже скоро Ripple превысит по капитализации биткоин и эфир.

Исходя из рыночной капитализации, мне следовало бы замкнуть пятёрку лидеров очередным хард-форком биткоина, монетой Bitcoin Gold, но появилась она совсем " на днях", и никакой пока объективной статистики по ней пока нет. На мой взгляд, исходя из истории, популярности и распространённости мы подвинем здесь даже DASH, и закончим список криптовалют для начинающего инвестора вполне знакомым лайткоином.

Litecoin-это седьмая на данный момент криптовалюта по капитализации, почти $5 млрд. Появилась монета в 2011г как первое запланированное ответвление от биткоина ( не путать с хард-форками).

Все транзакции лайткоина полностью идентичны сети биткоин, но скорость операций, примерно, в 4 раза выше. Судя по всему, последние деления "дедушки" намного популярнее, но как инструмент диверсификации лайткоин достойно занимает своё место в корзине инвестора.

Итак, теперь у нас есть все цифры и аргументы для сравнения лидеров криптомира. Табличка ниже поможет вам в выборе монет для инвестирования по основным параметрам:


Теперь краткий вывод. Наиболее обособленной среди лидеров криптовалютой выглядит Ripple. Я не вдавался в этом посте глубоко в технические подробности, ведь как инвесторам  нам это не очень важно, но Ripple -это, скорее, не просто валюта, а, действительно, перспективная операционная сеть, получившая поддержку от банков. Вполне возможно, что в будущем именно эта сеть будет использоваться для транзакций во всех основных криптовалютах.

Bitcoin и Ethereum- два основных конкурента, и последний всерьёз намерен обогнать "дедушку", благодаря развитию смарт-контрактов и корпоративной поддержки. Деление инвестиций на эти две криптовалюты -самый простой и доступный на всех торговых площадках и кошельках способ диверсификации.

Bitcoin Cash и Litecoin- ответвления биткоина с более быстрыми транзакциями и низкими комиссиями, что в данный момент привлекает розничный бизнес. Пока растут хорошо, но не размоется ли их популярность после очередных хард-форков биткоина? Вполне возможно, что именно конкуренция внутри "дедушки" в конечном итоге отвлечёт инвесторов на тот же эфир или других конкурентов, ведь инвесторы не очень-то желают вникать в технические подробности очередных дроблений биткоина.

Помимо лидирующих криптовалют, конечно же, много менее известных, но вполне перспективных монет, но это отдельная тема, которую я продолжу в следующих постах. Пока же всё необходимое для начала криптоинвестирования у вас есть, а все полезные ссылки найдёте в конце поста и на отдельной странице "Crypto" моего блога. Удачи!!!


Две лучшие криптобиржи по мнению ТТ. Инструкции и сравнение. (10.12.2017)

Пока выходные и биржа отдыхает, я традиционно уже продолжаю раздел блога о криптоинвестировании. В прошлых постах о работе с криптовалютой на странице "CRYPTO" моего блога я говорил, что сам уже более 3-х лет пользуюсь биржей CEX.IO и полностью доволен сервисом. У некоторых моих читателей почему-то возникали проблемы при регистрации на этой бирже, и не привязывались карты.
Сам я регистрировался ещё в 2014г, но желая разобраться повторил всю процедуру, снова привязал карту и сделал переводы. Возможно, проблемы возникают с картами только некоторых банков, и ниже я приведу альтернативу для таких случаев, но карты Тинькоф и Яндекс-деньги привязались без проблем.
 Я регистрировал рублёвые карты, и всем, у кого не получилось, советую попробовать заново не торопясь. Единственное, что я заметил при этой процедуре, так это глюки сайта при загрузке сканов документов, да и не сразу понятно, что именно нужно отправлять, поэтому уделю этому немного внимания.
После того, как вы ввели реквизиты карты, перед вами появляется следующий ребус:
Не забываем ставить галочку наверху, в моём случае это были водительские права. Далее в верхнюю загрузку нужно прикрепить 3 чётких фото: обе стороны водительских прав и лицевую сторону карты. Здесь только 3 фото! В нижнюю загрузку своё селфи с лицевой стороной карты. Лагает список загружаемых документов, когда загружаешь первые три фото. Не обращайте на него внимания, просто по очереди отправьте фото и переходите к загрузке селфи. После этого карта привязывается и можно работать с биржей.

Напомню, что на CEX.IO есть лимит на операции с картой, для рублёвой это 1200р. Так же можно сделать обычный банковский перевод по реквизитам. Никаких других платёжных систем при переводах не предусмотрено, кроме прямых криптоперводов, конечно. Тем не менее, эта биржа у меня в приоритете, и напомню, что именно она изначально была прикреплена к кошельку blockchain.info, и до сих пор в нём есть ссылка только на эту криптобиржу, что вызывает доверие.

Получается, основные минусы CEX.IO -это довольно муторная регистрация, ограничения на ввод и отсутствие других платёжных систем. Удобно для тех, кто хочет работать напрямую с картой и переводит более 1200р.

Тем кому не подходит эта биржа, могу посоветовать EXMO, пожалуй, самую известную в России криптобиржу. Здесь процесс регистрации самый простой, можно переводить хоть 100р и куча платёжных систем, из которых я пользовался Яндекс-деньгами и Payeer. С ней работаю уже более года, проблем с вводом-выводом не замечено, хотя в чате я видел жалобы на задержку переводов. Да, чат здесь на русском языке и всегда полно "специалистов", советы которых не стоит принимать всерьёз, но, если скучно...

Выбор самих криптовалют на EXMO, конечно, больше, чем на CEX.IO:


Главный минус этой криптобиржи-это, конечно, огромная разница в котировках с крупными биржами. С тем же CEX.IO  в данный момент, когда рынок, более или менее, спокойный, разница на BTCUSD около 800$, естественно, не в пользу EXMO. Так же к недостаткам следует отнести зависание сайта при ажиотаже на рынке, хотя это бывает на любой криптобирже. Ещё неудобство вызывает, что не все платёжные системы всегда доступны, т.е. если вы зашли и не нашли в списке, к примеру, яндекса, это значит, что вам придётся подождать несколько часов. Похоже, это связано с ликвидностью внутри биржи.

Теперь у вас есть из чего выбирать. Криптобирж очень много, но я здесь советовал те, с которыми сам работал и проверял долгое время. Думаю, и вы найдёте себе подходящую, а я напоследок лишь напомню вам, что не советую держать монеты на бирже просто как в кошельке, если, конечно, в не ведёте краткосрочную торговлю. После операций на бирже я всегда вывожу монеты на кошелёк, даже с CEX.IO, так спокойней. Удачи!!!

Лучшая биржа для 100+ альткоинов. Полная инструкция. (04.04.2018)

В предыдущих инструкциях, которые всегда можете найти на странице "CRYPTO" моего блога, я писал о двух лучших криптобиржах, которыми давно пользуюсь и полностью доверяю. Быстрый ввод-вывод с карты, честные котировки и русский интерфейс: всё это есть и на CEX.IO, с которой я работаю уже 4 года, и проблем, кроме ночных технических работ, не замечал. Тем не менее, торговать на ней можно только десятью основными криптовалютами, на EXMO немного побольше, но, в силу своей локальности, котировки там не очень вкусные, да, и интерфейс пока хромает.

Всё хорошо, но не хватало большего разнообразия альткоинов (альтернативных основным  монет), и немного пометавшись, я нашёл идеальную биржу для этого, которая устраивает меня как трейдера и комиссиями, и интерфейсом, и (!!!) наличием торгового терминала для любой ОС, т.к. web-интерфейс на криптобиржах  меня всегда напрягал. Не дело это торговать из браузера. Кстати, в терминале можно выставить прокси-сервер, если задумываться о будущих возможных блокировках. Эта биржа, конечно же - BINANCE, и в этом посте подробно разберёмся в её плюсах и минусах.

Главный минус этой биржи: они пока не работают с фиатными деньгами, т.е. ввести-вывести можно только крипту. Биржа работает над этим, и обещает уже скоро, переведя офис на Мальту, начать принимать обычные деньги. Пока же для работы с ней вам придётся поменять фиатные деньги с карты на том же CEX.IO и моментально перевести их на BINANCE. Ничего сложного, а комиссии на перевод крипты там достаточно низкие, на общий результат мало повлияют.

Регистрация на бирже простая, и, если делать всё внимательно, за 5 минут уже откроете счёт для мультикрипты. Заходим на сайт BINANCE.COM и начинаем вводить данные:


Запоминайте фирменную капчу для авторизации, она будет и в торговом терминале. Просто жмёте ползунок и составляете пазл (стыдно признаться, но я не с первого раза понял, что нужно делать):

Далее получаете подтверждение по почте, заходите в свой ящик и верифицируете регистрацию, перейдя по ссылке. После этого сайт  напоминает вам о безопасности и просит привязать телефон для двухуровневой верификации. Это нужно обязательно, а на будущее запомните, что всегда при последующих входах стоит обращать внимание на адресную строку своего сайта, чтобы избежать входа на фишинговые сайты. Адрес в браузере всегда должен выглядит так:

Регистрация пройдена, и сайт встречает нас своим ярким фирменным интерфейсом на русском языке почти без ошибок:

Здесь вы уже легко разберётесь меня, вводите любой объём криптовалюты с CEX.IO или любой другой биржи и кошелька и начинаете торговлю. Интерфейс на сайте вполне внятный, хотя яркий дизайн немного и напрягает. Работать можно, но, как и говорил выше, зачем трейдеру сидеть всегда на их сайте, если есть привычный торговый терминал. Находите внизу и скачиваете его под вашу ОС (у меня это Win10), устанавливаете, заходите так же с двухфакторной авторизацией и торговый терминал открывается.

Приятно то, что в отличие от других классических брокеров, ввод-вывод здесь есть напрямую из терминала, так что сайт придётся открывать в редких случаях. Так же найдите и режим минимализации: удобно поверх окон разместить небольшое окно с котировками и всегда наблюдать за происходящим на бирже. В общем, вам будет, чем сегодня заняться. Удачи!!!

Простой способ сохранить ваши доллары. Преимущества $USDT. (10.09.2018)

Не стоит читать этот пост уже разочаровавшимся в криптовалютах, с остальными сегодня разберёмся в отличиях стейблкоинов ("стабильных монет") от фиатных денег и остальной крипты. В чём смысл монеты, цена которой почти не меняется?

Мы часто слышим, что при обвале нацвалюты в той или иной стране, как турецкой лиры недавно, на криптобиржах заметен приток средств из этой страны. Бегут, как правило, в биткоин и основные альты. У меня вопрос: почему, если люди хотят сохранить свои деньги, они меняют их на настолько же волатильную крипту?

Я сейчас не намекаю на проблемы с рублём, пока всё ещё не так плохо, но давайте разберём конкретную ситуацию. Представим начало  кризиса в 1998г или, что далеко ходить, недавние события в Венесуэле или Иране. Национальная валюта рушится, около обменников очередь, но на вашем банковском счёте есть средства, а платёжные системы (Visa, Mastercard) ещё работают.

Наличные отделение банка или банкомат вам уже вряд ли выдаст, значит нужно уходить в крипту, но в какую? Как правило, народ в такие дни массово скупает биткоин ( а большинство тушёнку) , но ведь и его курс, мягко сказать, стабильностью не отличается.

Лучший выбор в такой ситуации-стейблкоины. Заходим на криптобиржу, например любимый CEX.IO+Binance (на CEX нет USDT, но легко ввести фиат а дальше на Binance) или тот же EXMO, заводим деньги с карты, покупаем USDT и выводим на цифровой кошелёк, лучше физический, например, Ledger. Всё просто.

На  улице начинают стрелять, а ваши доллары надёжно спрятаны в USDT, курс которого не отклоняется более 5% от фиатного доллара. С этим багажом вы можете пересечь границу и по прибытии обналичить свои средства в любой стране с минимальными потерями или просто "пересидеть" ситуацию. Как говорил Фандорин: "Это раз".

Теперь вкратце разберём два основных стейблкоина.

1. Tether(USDT).

Самый известный стейблкоин, привязан к доллару США и торгуется на большинстве криптобирж. Концепция проста: на каждый выпущенный USDT фонд Tether Limited резервирует 1$ в банке, допуская последующий сторонний аудит. Есть официальный онлайн-кошелёк Tether Wallet для хранения.



2. TrueUSD (TUSD)

Как и Tether-это привязанный к доллару токен, созданной в стандарте ERC20 на собственной платформе Trust Token Platform. Главное отличие- средства обеспечения хранятся на множестве условно депонированных счетов, что снижает риски пользователей и даёт возможности для полного аудита. Сама команда создателей не имеет доступа к этим счетам, они контролируются трастовыми компаниями. Скажете, и это не надёжно?  Официального кошелька я не нашёл, но многие мультивалютные поддерживают TUSD. Проблем с хранением не будет, хотя я предпочитаю USDT.


Вторая причина нарастающей популярности стейблкоинов-это использование их внутри блокчейн-системы. Значимая их часть находится на балансах криптобирж, т.к. спекулянтам и инвесторам в биткоин и альты проще и дешевле на коррекциях и боковиках переждать в цифровом долларе, чем каждый раз переходить в фиат и обратно. 

Именно поэтому в 2018г заметна тенденция увеличения объёмов сделок с USDT, которые уже сравнимы с объёмами обмена на основные фиатные валюты. Об этом я говорил в прошлом выпуске "Слуховых Заметок ТТ" и приводил график.

Третий плюс стейблкоина-удобство расчётов. При расчёте с клиентами из других стран (как мне платят за торговые сигналы из Африки или Среднего Востока), вы не можете перевести деньги с карты на карту, не позволит платёжная система. Есть пэйпал или скрилл,  но ввод и вывод фиата там займёт долгое время. 

Биткоин? Опять же сталкиваемся с курсовой неопределённостью. Выход-USDT.  Мгновенно получаете платёж, и не нужно сразу заморачиваться обменом, боясь потерять на курсе. Стэйблкоины упрощают жизнь.

Вот я и привёл вам три причины для знакомства с этими "стабильными" монетами, но вы сразу съязвите: а можно ли доверять этим цифровым необеспеченным деньгам? Ответьте тогда: а каким активам вообще можно доверять (кроме тушёнки) в этом мире, если вам срочно нужно сохранить деньги в тяжёлой ситуации? Если прижмёт, задумаетесь, сделаете так и забьёте на все банки и регуляторы.  Удачи!!! 

Пицца, булочник и крипта. Так Lightning Network возвращает интерес к биткоину. (20.02.2019)


Я говорил уже в "Слуховых заметках ТТ", что сейчас для роста цены биткоина более важно распространение на бытовом уровне, когда пользователи используют монету для повседневных расчётов, а не покупают в надежде сделать иксы, как в 2017г. Пришло время платить криптой, и, пожалуй, наиболее значимое событие в этом году для биткоина- это полноценный запуск и развитие сети Lightning Network (далее LN).

Всё больше магазинов и сервисов открывают каналы второго уровня для мелких расчётов, и, например, LN.pizza, которая на прошлой неделе порадовала пользователей быстрой доставкой пиццы с ценой ниже, чем при стандартных способах оплаты, теперь уже на третьем месте в реестре LN. Почему эта система действительно удобна? В этом посте немного о механике этой сети, сервис со статисткой LN и несколько мыслей о преимуществе такого решения. Разберём всё по полочкам.

Биткоин и другие подобные децентрализованные одноранговые платежные системы все ещё находятся в зачаточном состоянии, и в настоящее время основными недостатками являются масштабируемость (пропускная способность транзакции) и комиссии. Вспомним, что на пике крипты в 2017г перевод биткоина мог занять несколько дней, а плата за транзакцию доходила до 50$ не зависимо от объёма. Рост цены радовал спекулянтов, но за пиццу или кофе с такими издержками не расплатится, что и сделало биткоин бесполезным в мелких расчётах. Результат подобного явления мы все увидели в 2018г.

Тем не менее, разработчики не забыли об основной идее Сатоши Накамото, и продвигали новые решения, которые могли бы снова вернуть интерес к основной криптовалюте со стороны обычного пользователя. В результате появилась сеть Lightning, которая значительно увеличила пропускную способность транзакций до многих тысяч в секунду, при этом снижая транзакционные сборы до нуля. Теперь она идеально подходит для микротранзакций и электронной коммерции. Кроме того, это решение второго уровня повышает конфиденциальность и даёт возможность мгновенных платежей в сторонние блокчейны. 

Как это работает? Представьте, что вы владелец булочной, и после покупки каждого батона вам необходимо вызывать инкассацию, чтобы записать ваши деньги в реестр банка, что, конечно же, увеличит ваши издержки и сделает бизнес нерентабельным. Не один владелец булочной так не делает, а собирает мелкие платежи до тех пор, пока не увидит необходимости в охране и передаче средств в надёжное хранилище. Чем дольше он накапливает мелкие суммы, тем больше экономит на издержках. Так же работает и канал LN.

Сеть биткоин может обрабатывать около 7 транзакций в секунду при стоимости транзакции около 0,004% BTC (~ $0,13 сейчас). Если пропускная способность транзакции статична, плата за транзакцию сильно меняется. На пике в 2017г стоимость одной транзакции выросла до 0,28% биткоина (~$55). Злопыхатели сравнивали такие расчёты с Visa и Mastercard, хороня этим биткоин, как платёжное средство. Крипторазработчики думали над проблемой, поняли, что не обязательно заносить все микроплатежи в основную сеть, и появилась LN. 

В Lightning транзакции становятся почти мгновенными, а пропускная способность увеличивается на тысячи, затмевая сеть Visa. При этом сеть снижает затраты до нескольких центов за транзакцию, а то и меньше.

Сеть LN построена поверх существующего биткойн-блокчейна, как решение второго уровня, и никак не конкурирует с основной сетью, как, например, Bcash. Такие решения являются полунезависимыми смарт-контрактами, которые используют первый уровень, который является базовым блокчейном, только когда это необходимо. Булочник накапливает мелочь (канал LN открыт), когда накопилась значимая сумма, сдаёт в банк (закрывает канал и записывает результат в основной реестр биткоина). Всё просто, хотя технологически криптоэнтузиасты шли к этому довольно долго.

Lightning работает, используя систему, которая проводит биткоин-платежи вне сети. Это означает, что отдельные транзакции не передаются непосредственно в блокчейн (on-chain), где он подвергается медленному и энергозатратному процессу проверки. Вместо этого сеть  предлагает решение, которое надежно обрабатывает эти транзакции в двунаправленных каналах (вне сети) между участниками. 

Безопасность и надежность транзакций гарантируются с помощью технических средств проверки подлинности, которые используют цифровые подписи, шифрование и изящную теорию игры для предотвращения мошеннического поведения. Доступ к этой информации имеют только отправитель и получатель. 

Стоимость Lightning сильно зависит от того, как часто вы открываете и закрываете свои каналы. Когда это происходит, в основной сети биткоин происходит разовая транзакция с обычной платой, которую я посчитал выше. Если канал остается открытым и транзакции проходят через него, применимы только сборы за маршрутизацию, которые при цене битка $3500 сейчас $0,0000-$0,0035. Это почти ноль для обычного пользователя, когда платёжные системы берут 2-3% за подобную транзакцию (просто продавец прячет эту комиссию в чеке, но в итоге мы её всё равно платим).

Не хочу вас грузить дальше техническими деталями, нам, как пользователям они не важны, но отмечу ещё одну жирную плюшку LN. Это кросс-цепные транзакции, которые дают  возможность совершать переводы, которые не связаны внутренней монетой или токеном блокчейна. Например, уже можно расплатиться биткоином и получить взамен лайткоин без необходимости доверять третьей стороне (например, бирже). Этому способствует функция atomic swap в сети Lightning. Круто же?

Как мы можем следить за развитием LN? И здесь всё просто: с помощью ресурса 1ml.com


Открываем и видим подробную статистику по кол-ву нод, открытых каналов и объёму сети, который вчера перевалил через 700 BTC. Там же топ сервисов и ресурсов, использующих LN. Конечно, пока это капля в море, но с начала 2018 года зарегистрированные каналы и пропускная способность сети резко возросли. Тогда было открыто лишь 49 каналов с общим объёмом 0.7BTC ($2K), сейчас 713 BTC ( более $2 млн.). 

Решение мне нравится, и оно получает всё большее распространение, ведь LN улучшает транзакции BL blockchainchain до такой степени, что они могут конкурировать с существующими централизованными финансовыми системами с быстрой пропускной способностью, такими как системы кредитных карт. Надеюсь, этот проект будет развиваться растущими темпами, ведь это снова возродит интерес общества к криптовалюте. Теперь уже на понятном бытовом уровне, а не только в качестве очень рисковой инвестиции. Удачи!!!

4 кармана в портфеле инвестора. В какой можно сложить биткоин? (13.03.2019).

Ситуация с криптовалютой сейчас часто напоминает советские времена, когда, увидев соседку через улицу, заботливая гражданка кричала ей: "Идём скорее, я тебе место заняла". На вопрос о о конечной цели такого времяпровождения она отвечала: "Не знаю что привезли, но раз такая очередь, то постоять нужно". Таким же образом многие начинающие спекулянты купили биткоин по совету друга, не понимая что это, а лишь ожидая роста цены от невиданного зверя.

Когда очередь насытилась, волна хайпа спала, а спекулянты получили биржевой фьючерс для продаж без покрытия, биткоин обвалился, потащив за собой остальные криптовалюты, и сейчас пытается восстановиться, как он это всегда делал после серьёзных коррекций. Тем не менее, именно сейчас мы видим растущий интерес к крипте со стороны крупных игроков, и недавно в неё даже инвестировал часть средств пенсионный фонд полиции одного из штатов.

В этом посте постараюсь разобраться: к каким же классам активов относится криптовалюта. Можно ли использовать её как часть традиционных активов в долгосрочном инвестировании? Так же немного расскажу о своей торговле криптой в рамках экспериментальной стратегии. Разберём всё по полочкам.



Все активы из личного портфеля каждого инвестора можно условно разделить на 4 категории:

  1. Банковские депозиты и облигации надёжных эмитентов.
  2. Дивидендные акции, облигации сомнительных эмитентов и недвижимость, сдаваемая в аренду.
  3. Акции компаний, которые не платят дивиденды сейчас, но имеют перспективы дальнейшего роста.
  4. Активы, которые никогда не будут выплачивать прибыль.

Если первая группа приносит небольшой, но стабильный доход, вторая - приносит, но нет уверенности, что так будет всегда, а в третьей есть только надежда на будущие выплаты, то от четвёртой инвестору остаётся ждать только роста цены. Здесь всё зависит только от целей и возможности риска инвестора. К примеру, Баффет всю жизнь дружил с первыми двумя группами активов, редко касался третьей и всегда избегал четвёртой категории.

Исходя из такой классификации, мы легко можем отнести биткоин к последней группе, наряду с медными слитками, ракушками, павлиньими перьями и золотом. Ракушки и перья не дошли до наших дней, хотя долгое время (как мы знаем из книги Джейсона Гудвина) являлись довольно стабильной валютой. Золото и другие металлы до сих пор находят место в инвестиционных портфелях как защитный актив, хотя никаких дивидендов, как и биткоин, они никогда не принесут. Надежда только на рост цены.

То, что криптовалюты не генерируют будущие дивиденды, не означает, что они не имеют никакой стоимости сейчас. Сравним с золотом: кому и зачем оно нужно? В чём вообще его ценность? Вы скажете сейчас, что его используют в промышленности и украшениях. Да, но только 10% годового спроса металла уходит на эти нужды, да и этот спрос можно сейчас с лёгкостью заменить на другие материалы. Красивые и функциональные ракушки, ведь, тоже чем-то заменили) Основная ценность золота - это качество альтернативной валюты, с которой пока согласен весь мир.

Криптовалюты не могут похвастаться красотой, хотя ценители могут найти её и в коде каждой монеты. С другой стороны, тот же биткоин имеет утилитарную ценность в качестве платёжного средства и анонимного хранения активов.

Многие люди по разным причинам (в том числе, да, избегая правоохранительных органов) предпочитают, чтобы их финансовые дела оставались конфиденциальными, и крипта очень хорошо отвечает их потребностям. Другие предпочитают не использовать обычные валюты на личных основаниях, потому что они не доверяют федеральным правительствам.

Мотивы инвестору неважны, но всё дело в том, что если бы криптовалюты не существовали, кто-то наверняка бы их изобрел. Они удовлетворяют спрос, что и рождает их цену. Если криптовалюты продолжат функционировать должным образом, так что ни технологические изменения, ни правительственные ограничения не уничтожат их, в совокупности они будут стоить гораздо больше нуля.

Почему "в совокупности"? Потому что мы не знаем, какие из 2130 монет списка CoinMarketCap вообще выживут. Создатели криптовалют могут ограничивать эмиссию собственных монет, но они не могут ограничить своих конкурентов. Как и на рынке акций, выживут сильнейшие, и это правильно.

Всё это делает прогнозы цен на крипту, в отличие от валютного рынка, процессом очень сложным, если не невозможным. Даже если кто-то может точно измерить совокупный потребительский спрос, о не знает на какое количество разных монет этот спрос распределится завтра, ведь они растут как грибы. 

Опять вспомним золото, цена которого в британских фунтах с 1500г по 1800г снизилась на 80%, в основном из-за увеличения предложения из Нового Мира. Советую пропускать мимо ушей пророчества о цене той или иной монеты в конце года (дня, недели, месяца...). Это всё пальцем в небо.

Какие выводы?  Во многом крипта напоминает золотые слитки: она не предполагает дохода в будущем, но имеет свойства, которые многие люди считают ценными. Добыча монет, как и золота, относительно ограниченна, но всё больше людей используют её в повседневной жизни, и не говорите, что это не так, всего лишь из-за того, что вас пока нет в этом списке. Всему своё время.

Разумно ли использовать крипту в качестве инвестиций? Разумно малым объёмом в диверсифицированной стратегии, как тот же пенсионный фонд из начала поста. Сразу скажу, что в свою долгосрочную стратегию на счетах клиентов в ДУ криптовалюты я не включал. Возможно когда-то это случится, если появятся понятные биржевые инструменты, которые будут доступны в терминалах любого брокера. Пока этого нет, но те же ETF, я уверен, SEC выпустит на рынок уже скоро.

Тем не менее, у многих брокеров и дилеров уже появились синтетические инструменты для крипты, грубо говоря, это всё контракты на разницу (CFD), хотя у некоторых уже можно оперировать и реальными активами. Пока это экзотика.

В Финаме (точнее в его офшорном подразделении Whotrades) уже есть контракты на биткоин, эфир, риппл и лайткоин, и полгода назад я открыл там экспериментальную стратегию, подключится к которой автоследованием может каждый желающий клиент этой конторы. Как работает эта услуга со стороны брокера я и сам не до конца разобрался, спросите у них, я лишь управляю там своим счётом, и результаты можно посмотреть здесь. Вот краткое описание этой стратегии, собственно, с сайта Финама:

"Это экспериментальная стратегия ТТ, где, кроме обычных для меня долгосрочных американских акций и краткосрочных спекуляций с росрынком и ETF, добавил среднесрочные позиции с доступными контрактами на криптовалюты. При небольшом плече (не больше 1:2) и малой доле крипты, риски сильно ограничены, а доходность...Проверим вместе, но до момента регистрации стратегии здесь результаты меня радовали. Удачи!!!"
Так же я веду среднесрочную торговлю 8-ю основными, на мой взгляд, криптовалютными парами внутри Binance, и через мой инстаграм dmatradeможете подписаться на торговые сигналы за 0.007 BTC. Основные свои блоги и телеграм-канал я сейчас криптой почти не нагружаю, потому что, повторюсь, пока это только долгий эксперимент, хотя и многообещающий. Удачи!!!

Всё, что нужно знать о халвинге биткоина. 4 основных тенденции для цены цифрового актива. (10.09.2019)

Количество биткоинов, которое создается каждые 10 минут, сокращается вдвое каждые четыре года, и мы знаем этот принцип сети под названием халвинг (Bitcoing Halving). Следующее такое событие будет третьим по счету и произойдет в мае 2020г. В итоге текущая награда за блок 12,5 BTC будет сокращена вдвое до 6,25 BTC.

Такая модель создана в расчёте на то, что с течением времени должно создаваться всё меньше и меньше новых биткоинов, и из-за его ограниченного предложения биткоин будет продолжать становиться всё более дефицитным, что полезно для роста курса монеты. Всё просто.

Исторически сложилось так, что халвинг биткоина оказался важным катализатором, который подталкивал биткоин на новый бычий рынок, но повторится ли история в этот раз? В этом посте рассмотрим тенденции после двух прошлых сокращений, пытаясь найти корреляции на графике цены, и прикинем, что ждать от халвинга в этот раз. Разберём всё по полочкам.

Итак, первое в истории сокращение награды для майнеров произошло в конце ноября 2012г:



Тогда за 513 дней цена битка поднялась более чем на 13 000% от дна $2.01 до вершины тренда на $270.94. После этого началась коррекция, продлившаяся 87 дней и забравшая 80% от стоимости.

Второй халвинг произошёл в начале июля 2016г:



Теперь биткоину потребовалось 1068 дней, чтобы подняться более чем на 12 000% от дна $164,01 до максимума на $20,074. После пика монета вошла в 51-недельную медвежью фазу, и достигла дна в середине декабря 2018г. 

Оба раза халвинг стал мощным драйвером для роста биткоина, хотя на этих бычьих фазах рынка происходили и другие не менее значимые для роста цены события. После сокращения награды в обоих случаях рост продолжался месяцами, и общим тут является то, что в итоге цена выросла в диапазоне 12000-13000% Главное же различие: во время второго халвинга биткоину понадобилось вдвое больше времени, чтобы добраться до пика и уйти на коррекцию.

Третье сокращение вознаграждения вдвое, по оценкам, произойдет 17.05.2020г Если мы уже верим в дно на 3152$ в прошлом декабре, то на момент написания этой статьи биткоину потребовалось более 260 дней чтобы сделать 340% роста до последнего пика. Это так же означает, что цена биткоина достигла дна примерно за 519 дней до третьего халвинга.


Это интересно, т.к. находятся сходства со вторым халвингом, когда цена битка достигла дна за 544 дня до второго сокращения, а цена поднялась на 383%, чтобы достичь половины пути до даты халвинга. Текущая коррекция очень похожа на  коррекцию в той "половинной" точке, что хорошо видно здесь:



Какие ключевые тенденции можно вынести из всех этих графиков и цифр, которые могут помочь нам предсказать движения цены биткоина во время третьего халвинга? Если вкратце, вот они:


  • Восходящий тренд начинается задолго до халвинга, и большая часть экспоненциального роста цены биткоина происходит после него.
  • Если разделить весь восходящий тренд во время предыдущих двух сокращений пополам, то ровно на этой половине мы видели коррекцию цены, когда рынок высаживал из уже тронувшегося поезда сомневающихся.
  • Цена на этой половине пути всегда  до "вытряхивания" была самой высокой точкой текущего восходящего тренда, но не была историческим максимумом в обоих случаях.
  • Самое печальное: после достижения роста от дна диапазона +12000%-13000%, цена в обоих случаях теряла около 80%


Мы помним, что история не повторяется, а часто рифмуется, но уже почти 12-летняя история показывает, что заложенный в систему принцип халвинга, как и задумано создателем (или -лями), оказывает положительный эффект на цену биткоина. 

Можно ли построить стратегию сейчас, используя прошлые два фрактала сокращения наград и общие тенденции приведённые выше? Выборка слишком мала, а риск высок, и каждый трейдер, не теряя голову, определит какой частью капитала он рискнёт в этот раз. Я лишь дал пищу для размышлений, и уделю биткоину один из следующих выпусков моего подкаста. Удачи!!! Источник: графики @rectcapital.


На рынке всегда много интересного, а лучшие мои посты, рецензии на книги, актуальные графики и сделки всегда найдёте в телеграм-канале: dmatradeTT Разберём всё по полочкам. Welcome!!!
__________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________


Основные принципы инвестирования (трейдинга) в криптовалюты.

Гид по лидерам криптовалют.

Лучшая криптобиржаCEX.IO

Лучшая биржа для 100+альткоинов (ввод-вывод только в крипте)-BINANCE.COM

Ещё одна проверенная криптобиржа с простым вводом-выводом в т.ч. рублей 24/7, полный русский интерфейс- EXMO

Лучший кран для получения бесплатных биткоинов за просмотр рекламы. Автовыплаты каждое воскресенье от 30000 сатоши-FreeBitcoin.in 

Комментариев нет:

Отправить комментарий

Примечание. Отправлять комментарии могут только участники этого блога.