Они не хотят, чтобы вы разумно инвестировали. Robinhood и рынок прогнозов.

У каждого бизнеса есть любимый клиент. В Costco ($COST) обожают семьи, которые каждую субботу наполняют две тележки продуктами. Компания Disney ($DIS) обожает семьи, которые останавливаются в отеле, покупают абонемент на питание и уезжают с чемоданом, полным сувениров. А что насчет инвестиционных приложений? Да, у них тоже есть любимый клиент.

Речь идёт отнюдь не о человеке, который покупает акции Apple ($AAPL) и держит их годами, на таких они едва сводят концы с концами. Их любимый клиент - это тот, кто страдает от игровой зависимости. Тот, кто делает ставки на всё подряд, от выборов мэра в Африке до матчей битвы роботов, тот, кто с нетерпением ждёт завтрашней возможности сделать ещё одну ставку, тот, кто постоянно возвращается за новыми азартными играми.

Чтобы понять весь этот бизнес, достаточно проследить за движением денег, и здесь важна только математика. Предположим, у вас есть 1000$, и вы решили купить на них акции $AAPL, потому что хотите стать совладельцем одной из величайших компаний, когда-либо созданных. Компания Robinhood ($HOOD) получает от этой сделки примерно 25 центов.

Теперь предположим, что вы используете те же 1000$ для торговли опционами, тогда Robinhood может заработать несколько долларов. Сейчас для них вы уже гораздо лучший клиент.

Теперь давайте рассмотрим рынки прогнозов. Представьте, что вы делаете ставку на то, снизит ли ФРС процентные ставки в следующем месяце или сколько раз альбом The Beatles будет воспроизводиться онлайн в этом году. Если эти контракты торгуются примерно по 50 центов каждый, то за 1000$ можно купить около 2000 контрактов, а Robinhood и биржа могут получать до двух центов с каждого. 2000 контрактов, умноженные на 2 цента, дают 40$, просто подумайте об этом секунду.

Инвестор, вложивший средства в Apple, принёс компании примерно четверть доллара, а лудоман, делавший ставки на рынках прогнозов, отдал около 40$. Иными словами, Robinhood может заработать примерно в 160 раз больше на клиентах, делающих ставки на рынках прогнозов, чем на тех, кто инвестирует те же 1000$ в акции Apple.

Это ещё не всё отличие. Человек, купивший продукцию Apple, может не прикасаться к этим инвестициям в течение многих лет, а игрок всегда вернётся завтра, пока не помешают судебные приставы. Они делают ставки на очередные выборы, на очередной футбольный матч, на очередное решение по процентной ставке и даже на очередное пришествие Христа. На очередную причину открыть торговое приложение.

Компания Robinhood не просто получает значительно больше денег от каждой такой азартной транзакции, у них также появляется значительно больше возможностей заработать эти деньги. Один клиент проигрывает, а другой клиент получает доход. Как вы думаете, какого клиента компания хочет видеть у себя больше всего?

Мне сейчас очень интересно, чёрт возьми, если азартные игры - такой прибыльный бизнес, почему акции $HOOD всё ещё более чем на 30% ниже исторических максимумов, в то время как рынок в целом продолжает закрываться на рекордно высоких уровнях? И это учитывая то, что недавно они запустили собственную сеть на ETH-протоколе для торговли токенезированными акциями, которые заслуживают вместе с DeFI кошельками скорого отдельного выпуска подкаста ТТ.

Это не совсем история о Robinhood, это история о стимулах. Компании не тратят миллиарды долларов на создание продуктов, которые приносят им наименьшую прибыль. Если вам платят 25 центов за одно занятие и 40$ за другое, вам не нужна докторская степень, чтобы понять, какое из них вы будете продвигать, поэтому инвестиционные приложения постоянно находят новые способы побудить людей к азартным играм. Вот почему рынки прогнозов внезапно появляются повсюду. Вот почему ваш телефон постоянно вибрирует, присылая очередные уведомления. В приложении написано "инвестирование", но статистика истории сделок клиентов даёт им совсем другие данные.

Всё это вовсе не означает, что рынки прогнозов не должны существовать. Всё это вовсе не означает, что Robinhood совершает что-либо противозаконное. Это просто означает, что вы должны понимать, как работает этот бизнес, потому что, как только вы узнаёте, как именно компания получает деньги, вы начинаете видеть мир совсем по-другому.

Лучшие инвесторы, которых я знаю, не делают десятки ставок на спорт каждый день и не проводят выходные, делая ставки на отчёт об инфляции за следующий месяц. Они не путают развлечения с инвестициями. Они покупают отличные активы, а затем просто дают этим акциям или облигациям время, чтобы они начали приносить прибыль. Это прекрасный способ приумножить богатство, но для брокерской компании это ужасный способ заработать деньги.

В следующий раз, когда ваше инвестиционное приложение предложит вам совершить ещё одну сделку, задайте себе один простой вопрос: это действительно помогает мне приумножить капитал или только им увеличить прибыль? Ответ обычно найти не так уж сложно. Будьте бдительны. Удачи!!!

__________________________________________________________________________________________________________

🔥 Залетаем в RealStocks на MEXC: Торгуем акциями США и пилим призовые $10,000+!

MEXC качает тему спотовой торговли реальными акциями США (Tesla, Apple, NVIDIA, Palantir и др.) с полными правами акционеров и стартом всего от 5$. Под это дело запустили жирный ивент с рейтингом PNL!

⏰ Время проведения: Осталось 12 дней.

📌 Как ворваться и забраться в топ:

1️⃣ Переходите на страницу акции и жмите Зарегистрироваться

2️⃣ Прокрутите объем от 100$ на акциях США (RealStocks), чтобы активировать участие в рейтинге PNL.

3️⃣ Показывайте лучший % доходности по отдельным акциям и забирайте солидный кусок от пула!

🏆 Пул наград и номинации "Рейтинг PNL" (Доходность):

🥇 1 место — $10,000!

🥈 2 место — $5,000

🥉 3 место — $3,000

4–10 места — делят $2,000

11–50 места — делят еще $2,000

👉 Подробнее.