Новый отчёт Schwab Asset Management продемонстрировал разную склонность к риску среди разных поколений инвесторов: молодые инвесторы отдают предпочтение облигациям, а инвесторы старшего возраста в большей степени склоняются к акциям.
Ежегодное исследование, опубликованное на прошлой неделе и основанное на опросах 2200 инвесторов, показало, что миллениалы продолжают выражать более высокий уровень интереса к фиксированному доходу, при этом 44% планируют увеличить отчисления в облигации в следующем году. Для сравнения, среди инвесторов поколения X этот показатель составляет 34%, а среди бэби-бумеров — всего 26%.
Дэвид Ботсет, управляющий директор, глава отдела инноваций и управления в Schwab Asset Management, отметил, что модели инвестирования поколений иллюстрируют как растущую искушенность инвесторов, так и возможность для финансовых консультантов давать рекомендации.
«Это немного противоречит тому, что вы ожидаете, но в случае с миллениалами это может что-то сказать о том, на каком этапе своей инвестиционной истории они находятся», — сказал он. «Возможно, они ещё не достигли пика своих доходов и хотят большей стабильности в своем портфеле». По словам Ботсета, ещё одной возможной причиной такого большого интереса к фиксированному доходу среди молодых инвесторов является то, «что нужно учитывать, куда они распределяют свою нефиксированную часть дохода».
«Молодые инвесторы гораздо больше интересуются криптовалютой, кредитными и тематическими стратегиями, которые могут демонстрировать бОльшую волатильность», — сказал он. «Таким образом, фиксированный доход может представлять бОльшую стабильность в портфеле».
На вопрос об инвестиционных стратегиях на следующий год 62% представителей поколения Y указали криптовалютные ETF, по сравнению с 44% инвесторов поколения X и 15% представителей поколения бэби-бумеров.
Около 25% респондентов поколения Y, 17% инвесторов поколения X и 11% представителей бумеров будут инвестировать в альтернативные стратегии ETF в следующем году; 29% представителей поколения Y планируют инвестировать в ETF смарт-бета в следующем году по сравнению с 14% инвесторов поколения X и 10% представителей поколения бумеров.
Ботсет заявил, что исследование показало, что «поколение бэби-бумеров, возможно, слишком увлекается акциями и, возможно, ему следует подумать о снижении рисков своих портфелей по мере приближения пенсионного возраста».
В целом низкие комиссии по-прежнему остаются наиболее популярным фактором при инвестировании в ETF, однако в этом году послужной список управляющего портфелем стал гораздо важнее, чем в прошлом году.
На просьбу перечислить факторы, которые имеют наибольшее значение при выборе ETF, 57% респондентов назвали общую стоимость, что примерно равно показателю прошлогоднего опроса.
Другими важнейшими факторами при выборе ETF были то, насколько хорошо ETF отслеживает свой индекс, общая доходность, репутация поставщика ETF, а также опыт и послужной список управляющего портфелем.
Значимость послужного списка управляющего портфелем показала наибольший рост по сравнению с 2023 г. — 51% респондентов в этом году по сравнению с 46% год назад.
«Со временем инвесторы в ETF продолжили рассматривать такие фонды как важную часть инвестирования, и мы наблюдаем рост их использования, но стоимость по-прежнему имеет решающее значение», — сказал Ботсет. Удачи!!!
На рынке всегда много интересного, а лучшие мои посты, рецензии на книги, актуальные графики и сделки всегда найдёте в телеграм-канале: "Тихий Трейдер" Разберём всё по полочкам. Welcome!!!
Комментариев нет:
Отправить комментарий