CRYPTO

Пора и вам разобраться с криптовалютой. Инструкция по главным сервисам от ТТ. (28.08.2017)

Ровно три года назад, в августе 2014г, в своём блоге я разместил первый пост о биткоине, в котором тогда ещё помог читателям разобраться с этим зверем. Интерес у читателей был и тогда, хотя большинство три года назад считали криптовалюты игрушкой, и я ещё почти год писал редкие посты о развитии биткоина и новых проектах. 

Потом ЦБ РФ объявил криптовалюты вне закона, и я решил не рисковать блокировкой своего блога, потому как хоть биткоин мне и интересен, но крипто является лишь дополнением к основной биржевой торговле. Короче, тогда я похоронил этот проект...

Прошло три года, и ЦБ РФ переобулся на ходу: на мощностях Ростелекома майнят биткоины, заговорили о национальной криптовалюте, а Путин встречался с Виталиком (создателем эфира). Произошло это без замены какой-либо нормативной базы, но стало понятно, что криптовалютам дали-таки "зелёный свет" и теперь опасаться нечего.

Пришло время вернуть рубрику "Crypto" в блог Тихого Трейдера, хотя все эти три года я прекрасно пользовался биткоином и эфиром и интересовался криптовалютами как в инвестиционном, так и в техническом плане.
Скоро сделаю отдельную страницу "Crypto" в блоге, где как и раньше буду простыми словами рассказывать о развитии криптоиндустрии, блокчейне, новых девайсах и т.д. Думаю, я вполне смогу раз в неделю уделить посту с главными темами. 

Сейчас же нужно оформить начало, и напомнить читателям с чего нужно начать работу с криптовалютами на основе собственного опыта. Тем, кто как и я уже давно в этой теме, вряд ли будет интересно, просто пропустите этот первый пост с прописными истинами, а вот инвесторам только заходящим на рынок криптовалют, надеюсь, этот пост сэкономит время.
Собственно, основные сервисы из моего поста трёхлетней давностипроверены временем и актуальны по сей день, но здесь я постараюсь обновить первоначальные инструкции, не начинать же новый раздел со старого поста.

Прежде всего, для начала работы с криптовалютой вам понадобится кошелёк, и бывают они трёх видов: аппаратные, "настольные"(сюда же можно отнести и мобильные версии приложений" и онлайн-кошельки (т.е. работающие из любого браузера". Я использую все три вида кошельков, но мне это нужно больше для понимания технических деталей сети блоков, обычному обывателю это не нужно, пока выкиньте это из головы, и воспользуйтесь для начала одним сервисом, который совместит в себе два вида кошельков и две основные криптовалюты.

Итак, делаем всё не торопясь и записывая в физический (не из винды) блокнот всё важное в процессе регистрации. Заходите на сайт blockchain.info , нажимаете кнопку "Sign UP"  и начинаете процесс регистрации. Справится и ребёнок, поэтому не буду детализировать этот процесс, главное всё записывайте и укажите свой актуальный  номер телефона для двухфакторной авторизации. От неё можно отказаться, но только с помощью смс на ваш телефон при входе в кошелёк вы обезопасите себя от потери ключей при вирусной атаке на ваш комп или телефон. Не поленитесь.
Если всё сделали правильно и зашли в кошелёк из браузера, то увидите, что-то похожее на это:

Теперь вы сможете зайти в свой кошелёк с любого браузера с любого устройства, имея логин, пароль и свой номер телефона для подтверждения входа кодом из СМС. Так же вы можете поставить на свой телефон мобильное приложение blockchain и заходить с него по тем же "реквизитам" Первый этап пройден.

Теперь у вас есть кошелёк с двумя основными криптовалютами Bitcoin и Etherium (он же эфир Виталика) У каждой криптовалюты свой адрес кошелька, собственно этот адрес и есть ваш новый кошелёк, с которого вы можете платить или принимать bitcoin. Эти два адреса лучше скопировать в текстовый документ, чтобы каждый раз не открывать кошелёк, когда вам нужно будет принять монеты. 

Просто пишете свой адрес отправителю и ждёте СМС о получении. Напомню, что между отправкой и получением могут пройти часы, зависит от комиссии предложенной отправителем за перевод, но не переживайте, ваш перевод никуда не денется, а в "транзакциях" всегда можно посмотреть статус полученных подтверждений.

Кошельков доступных простому пользователю сейчас довольно много, но я привёл именно этот, так как он изначально основывал свой код на Bitcoin Wallet, для платежей я его использовал уже более 3-х лет, и нет причин сомневаться в его безопасности. 

Вполне подойдёт всем для хранения криптовалют, можно импортировать и "бумажные" кошельки, интерфейс прост и понятен. Собственно, многие вообще не используют отдельный кошелёк, но я бы не советовал хранить всё на бирже, и речь ниже пойдёт именно об этом.

Итак, кошелёк у нас уже есть, но как на него завести деньги из реального мира и вывести при надобности обратно? Всё очень просто, вам лишь нужно зарегистрироваться на бирже криптовалют и привязать к своему счёту на этой бирже свою кредитную карту.

Пожалуй, бирж криптовалют сейчас больше даже, чем кошельков, но я опять же рекомендую вам ту, которой пользовался эти 3 года без всяких нареканий, и которая изначально было "привязана" к blockchain.info.
Заходите на сайт биржи CEX.IO   и так же проходите регистрацию, скрупулёзно записывая всё в блокнот и привязывая номер телефона. Если всё сделали правильно, то, нажав кнопку "Finance" наверху увидите следующее:

Собственно, это и есть ещё один кошелёк уже внутри биржи, где вам доступны все основные валюты, включая рубли, а из криптовалют, кроме BTC и ETH, здесь уже есть и ВСH (Bitcoin Cash) Как и писал выше, многие обходятся именно кошельком внутри биржи, здесь так же нет ограничений по переводам, но я бы не советовал хранить большие суммы здесь, ведь тогда вы целиком зависите от биржи. 

Я бы советовал хранить биткоины на отдельном кошельке, подобным тому, что мы создали ранее, а эту площадку использовать для торговли криптовалютами и ввода-вывода на кредитную карту.

Всё, что вам нужно сделать теперь для начала торговли-это привязать свою карту в разделе "Cards"   Теперь вы можете перевести деньги с карты, и они появятся в вашем кошельке биржи. Скажу сразу, что здесь есть ограничения для торговли (обмена): для BTC минимум 0.01 для сделки, для ETH-0.1 Т.е. по актуальному курсу это около 50$, которых хватит для первой криптосделки. 

Вывести деньги вы всегда можете так же пару кликами на привязанную карту, обменяв нужную сумму внутри кошелька. Сама же торговля производится на вкладке "Trade" со всеми графиками и актуальными котировками.

Вот и всё, теперь у вас есть кошелёк и вы имеете прямой доступ к торговле криптовалютами с возможностью быстрого ввода и вывода средств на свою кредитную карту. Напоследок в качестве игры приведу вам сервис FreeBitcoin.in , где вы сможете получить свои первые битки для проверки кошелка и биржи не вложив ни копейки. Сайт платит за просмотры рекламы, а вам лишь нужно вводить капчу раз в час. 

Есть там и лотереи, платят за привлечённых клиентов и ещё куча всего. Поиграйтесь на досуге, заодно привыкните к работе с биткоин-адресами и транзакциями. Кстати, этот сервис тоже прекрасно работает уже три года, лишь улучшая дизайн. Удачи!!!
___________________________________________________________________________________________________

Основные принципы инвестирования (трейдинга) в криптовалюты. Это нужно решить сразу. (19.11.2017)

В прошлом посте о криптовалютах я  привёл необходимые и достаточные сервисы для начала работы с ними, теперь же пора разобраться с целями такого инвестирования. Как мы знаем из основ биржевой торговли, мало только правильного входа в актив, ведь более важна стратегия и чёткий торговый план.  В этом посте я предложу читателю три главных вопроса с пояснением, на которые он обязательно должен себе ответить перед началом торговли биткоином или другими монетами. С этого начинается любой трейдинг. Итак, вот эти три главных вопроса:

1. Какими средствами я готов рискнуть, инвестируя в криптовалюту?

2. Каков мой торговый горизонт (хочу я инвестировать долгосрочно или проводить спекулятивные сделки)?

3.  Какими криптовалютами я буду торговать?

В принципе, ответ на каждый из этих вопросов уже подразумевает следующий, но давайте всё же детально разберём каждый из них перед принятием решения.

Какими средствами я готов рискнуть, инвестируя в криптовалюту?

Всегда нужно помнить, что рынок криптовалют-это не привычный рынок акций или forex, где все правила биржевых торгов отточены десятилетиями, а высокая ликвидность предлагает торговлю во вполне разумных диапазонах цены. Криптобиржи- это действительно экстремальный рынок, который, в общем-то, пока и не "застрахован" никакими регуляторами. 

Инвестируя в криптовалюты вы всегда должны быть готовы к тому, что цена любой монеты  может упасть до 0, и даже предугадывая это вы не всегда сможете быстро слить актив из-за низкой ликвидности и долгих транзакций. Всё хорошо и быстро при размеренно растущем рынке, но те, кто помнит большие распродажи на биткоине прошлых лет прекрасно понимает о чём я. 

Это отнюдь не означает, что вам не стоит попробовать это рынок, да и на других активах всегда есть возможность краха. Больше риск, больше возможности заработать, но как инвестор вы должны чётко поставить для себя рамки. Скажем, при торговле акциями, валютой или золотом вы всегда можете поставить себе Stop-loss, т.е. рубеж потерь в % от депозита, после которого вы выйдете с биржи.
С криптовалютами пока всё не так, и здесь в предел риска всегда нужно закладывать весь депозит, а не его часть по вышеозначенным причинам. Т.е., если вы инвестируете, скажем в акции, 10000$, вы можете поставить порог в 3000$ после потери которых у вас будет полный шанс уйти с рынка без дальнейших потерь. Здесь вы всегда рискуете всем депозитом, и даже не пытайтесь убедить себя, что при худшем раскладе сможете гарантированно уйти, потеряв лишь часть депо. Готовьтесь к худшему, ожидая лучшего, пожалуй это лучшее правило для криптовалют.

Ещё один мой совет при выборе объёма инвестиций в криптовалюты: отнеситесь к этому как к возможным тратам за обучение. Даже если крипторынок рухнет, технологии блокчейн останутся, а в них вы сможете действительно разобраться только при торговле монетами. Иначе у вас просто не будет интереса.

У каждого, конечно, свой предел риска, но опять же исходя из стратегий разумного инвестора вполне резонным мне здесь кажется риск не более 15-20% от всех инвестиционных активов. Во всяком случае на этой стадии развития крипторынка.  В любом случае нам помогут два следующих подхода.

Если вы выбрали долгосрочное инвестирование, то купите не одну, а несколько разных монет. Как и на классическом рынке, так и при криптоинвестировании правило нескольких корзин никто не отменял. Диверсификация всегда остаётся нашим лучшим другом.

Если вы чувствуете, что готовы к краткосрочной спекулятивной торговле, то выберите брокера, в договоре с которым будет гарантированный stop-loss (такие уже есть) и начните торговлю малым сайзом без плеча. Опять же, этим криптовалюты мало чем отличаются от того же рынка forex, но для новичков я хочу напомнить это правило. Не торгуйте всем объёмом пока на интуитивном уровне не привыкнете к технике торгов на криптобирже и не получите положительную статистику на длительном промежутке, т.е. хотя бы за один месяц. Не суйтесь в воду, не зная броду.

Как реализовать эти основные принципы у конкретных брокеров и на отдельных биржах я подробно разберу в следующих постах, пока лишь основы, над которыми стоит задуматься перед началом торгов.

Каков мой торговый горизонт? Я буду инвестировать или спекулировать?

Это, пожалуй, и есть краеугольный камень, и, как мы помним, плохой спекулянт, открыв позицию, очень быстро превращается в ещё более худшего инвестора) Что бы избежать этой классической ошибки, определите временной горизонт инвестирования до первой сделки. Как долго вы готовы ждать и какие просадки пересидеть (см. вопрос №1) в погоне за прибылью? Готовы ли тратить время каждый день на кракосрочные спекуляции, и позволит лишь ваш характер такие ежедневные нагрузки. Инвестирование и трейдинг-это не способ заработка денег, это стиль жизни, и ответ на этот вопрос кроется глубоко внутри вас. Я лишь приведу табличку, которая поможет разобраться с горизонтом инвестирования:


Взвесьте по пунктам все "за" и "против" , определитесь с объёмом инвестиций и начинайте без всякого страха работать с криптовалютами, а я постами на странице "CRYPTO" моего блога постараюсь вам помочь в этом, ведь цели у нас одинаковые. Удачи!!!


Две лучшие криптобиржи по мнению ТТ. Инструкции и сравнение. (10.12.2017)

Пока выходные и биржа отдыхает, я традиционно уже продолжаю раздел блога о криптоинвестировании. В прошлых постах о работе с криптовалютой на странице "CRYPTO" моего блога я говорил, что сам уже более 3-х лет пользуюсь биржей CEX.IO и полностью доволен сервисом. У некоторых моих читателей почему-то возникали проблемы при регистрации на этой бирже, и не привязывались карты.

Сам я регистрировался ещё в 2014г, но желая разобраться повторил всю процедуру, снова привязал карту и сделал переводы. Возможно, проблемы возникают с картами только некоторых банков, и ниже я приведу альтернативу для таких случаев, но карты Тинькоф и Яндекс-деньги привязались без проблем.

 Я регистрировал рублёвые карты, и всем, у кого не получилось, советую попробовать заново не торопясь. Единственное, что я заметил при этой процедуре, так это глюки сайта при загрузке сканов документов, да и не сразу понятно, что именно нужно отправлять, поэтому уделю этому немного внимания.

После того, как вы ввели реквизиты карты, перед вами появляется следующий ребус:

Не забываем ставить галочку наверху, в моём случае это были водительские права. Далее в верхнюю загрузку нужно прикрепить 3 чётких фото: обе стороны водительских прав и лицевую сторону карты. Здесь только 3 фото! В нижнюю загрузку своё селфи с лицевой стороной карты. 

Лагает список загружаемых документов, когда загружаешь первые три фото. Не обращайте на него внимания, просто по очереди отправьте фото и переходите к загрузке селфи. После этого карта привязывается и можно работать с биржей.

Напомню, что на CEX.IO есть лимит на операции с картой, для рублёвой это 1200р. Так же можно сделать обычный банковский перевод по реквизитам. Никаких других платёжных систем при переводах не предусмотрено, кроме прямых криптоперводов, конечно. Тем не менее, эта биржа у меня в приоритете, и напомню, что именно она изначально была прикреплена к кошельку blockchain.info, и до сих пор в нём есть ссылка только на эту криптобиржу, что вызывает доверие.

Получается, основные минусы CEX.IO -это довольно муторная регистрация, ограничения на ввод и отсутствие других платёжных систем. Удобно для тех, кто хочет работать напрямую с картой и переводит более 1200р.

Тем кому не подходит эта биржа, могу посоветовать EXMO, пожалуй, самую известную в России криптобиржу. Здесь процесс регистрации самый простой, можно переводить хоть 100р и куча платёжных систем, из которых я пользовался Яндекс-деньгами и Payeer. 

С ней работаю уже более года, проблем с вводом-выводом не замечено, хотя в чате я видел жалобы на задержку переводов. Да, чат здесь на русском языке и всегда полно "специалистов", советы которых не стоит принимать всерьёз, но, если скучно...

Выбор самих криптовалют на EXMO, конечно, больше, чем на CEX.IO:



Главный минус этой криптобиржи-это, конечно, огромная разница в котировках с крупными биржами. С тем же CEX.IO  в данный момент, когда рынок, более или менее, спокойный, разница на BTCUSD около 800$, естественно, не в пользу EXMO

Так же к недостаткам следует отнести зависание сайта при ажиотаже на рынке, хотя это бывает на любой криптобирже. Ещё неудобство вызывает, что не все платёжные системы всегда доступны, т.е. если вы зашли и не нашли в списке, к примеру, яндекса, это значит, что вам придётся подождать несколько часов. Похоже, это связано с ликвидностью внутри биржи.

Теперь у вас есть из чего выбирать. Криптобирж очень много, но я здесь советовал те, с которыми сам работал и проверял долгое время. Думаю, и вы найдёте себе подходящую, а я напоследок лишь напомню вам, что не советую держать монеты на бирже просто как в кошельке, если, конечно, в не ведёте краткосрочную торговлю. После операций на бирже я всегда вывожу монеты на кошелёк, даже с CEX.IO, так спокойней. Удачи!!!

Лучшая биржа для 100+ альткоинов. Полная инструкция. (04.04.2018)

В предыдущих инструкциях, которые всегда можете найти на странице "CRYPTO" моего блога, я писал о двух лучших криптобиржах, которыми давно пользуюсь и полностью доверяю. Быстрый ввод-вывод с карты, честные котировки и русский интерфейс: всё это есть и на CEX.IO, с которой я работаю уже 4 года, и проблем, кроме ночных технических работ, не замечал. Тем не менее, торговать на ней можно только десятью основными криптовалютами, на EXMO немного побольше, но, в силу своей локальности, котировки там не очень вкусные, да, и интерфейс пока хромает.

Всё хорошо, но не хватало большего разнообразия альткоинов (альтернативных основным  монет), и немного пометавшись, я нашёл идеальную биржу для этого, которая устраивает меня как трейдера и комиссиями, и интерфейсом, и (!!!) наличием торгового терминала для любой ОС, т.к. web-интерфейс на криптобиржах  меня всегда напрягал. Не дело это торговать из браузера. Кстати, в терминале можно выставить прокси-сервер, если задумываться о будущих возможных блокировках. Эта биржа, конечно же - BINANCE, и в этом посте подробно разберёмся в её плюсах и минусах.

Главный минус этой биржи: они пока не работают с фиатными деньгами, т.е. ввести-вывести можно только крипту. Биржа работает над этим, и обещает уже скоро, переведя офис на Мальту, начать принимать обычные деньги. Пока же для работы с ней вам придётся поменять фиатные деньги с карты на том же CEX.IO и моментально перевести их на BINANCE. Ничего сложного, а комиссии на перевод крипты там достаточно низкие, на общий результат мало повлияют.

Регистрация на бирже простая, и, если делать всё внимательно, за 5 минут уже откроете счёт для мультикрипты. Заходим на сайт BINANCE.COM и начинаем вводить данные:


Запоминайте фирменную капчу для авторизации, она будет и в торговом терминале. Просто жмёте ползунок и составляете пазл (стыдно признаться, но я не с первого раза понял, что нужно делать):


Далее получаете подтверждение по почте, заходите в свой ящик и верифицируете регистрацию, перейдя по ссылке. После этого сайт  напоминает вам о безопасности и просит привязать телефон для двухуровневой верификации. Это нужно обязательно, а на будущее запомните, что всегда при последующих входах стоит обращать внимание на адресную строку своего сайта, чтобы избежать входа на фишинговые сайты. Адрес в браузере всегда должен выглядит так:


Регистрация пройдена, и сайт встречает нас своим ярким фирменным интерфейсом на русском языке почти без ошибок:


Здесь вы уже легко разберётесь меня, вводите любой объём криптовалюты с CEX.IO или любой другой биржи и кошелька и начинаете торговлю. Интерфейс на сайте вполне внятный, хотя яркий дизайн немного и напрягает. Работать можно, но, как и говорил выше, зачем трейдеру сидеть всегда на их сайте, если есть привычный торговый терминал. 

Находите внизу и скачиваете его под вашу ОС (у меня это Win10), устанавливаете, заходите так же с двухфакторной авторизацией и торговый терминал открывается.

Приятно то, что в отличие от других классических брокеров, ввод-вывод здесь есть напрямую из терминала, так что сайт придётся открывать в редких случаях. Так же найдите и режим минимализации: удобно поверх окон разместить небольшое окно с котировками и всегда наблюдать за происходящим на бирже. В общем, вам будет, чем сегодня заняться. Удачи!!!


Всё, что нужно знать о халвинге биткоина. 4 основных тенденции для цены цифрового актива. (10.09.2019)

Количество биткоинов, которое создается каждые 10 минут, сокращается вдвое каждые четыре года, и мы знаем этот принцип сети под названием халвинг (Bitcoing Halving). Следующее такое событие будет третьим по счету и произойдет в мае 2020г. В итоге текущая награда за блок 12,5 BTC будет сокращена вдвое до 6,25 BTC.

Такая модель создана в расчёте на то, что с течением времени должно создаваться всё меньше и меньше новых биткоинов, и из-за его ограниченного предложения биткоин будет продолжать становиться всё более дефицитным, что полезно для роста курса монеты. Всё просто.

Исторически сложилось так, что халвинг биткоина оказался важным катализатором, который подталкивал биткоин на новый бычий рынок, но повторится ли история в этот раз? В этом посте рассмотрим тенденции после двух прошлых сокращений, пытаясь найти корреляции на графике цены, и прикинем, что ждать от халвинга в этот раз. Разберём всё по полочкам.

Итак, первое в истории сокращение награды для майнеров произошло в конце ноября 2012г:



Тогда за 513 дней цена битка поднялась более чем на 13 000% от дна $2.01 до вершины тренда на $270.94. После этого началась коррекция, продлившаяся 87 дней и забравшая 80% от стоимости.

Второй халвинг произошёл в начале июля 2016г:



Теперь биткоину потребовалось 1068 дней, чтобы подняться более чем на 12 000% от дна $164,01 до максимума на $20,074. После пика монета вошла в 51-недельную медвежью фазу, и достигла дна в середине декабря 2018г. 

Оба раза халвинг стал мощным драйвером для роста биткоина, хотя на этих бычьих фазах рынка происходили и другие не менее значимые для роста цены события. После сокращения награды в обоих случаях рост продолжался месяцами, и общим тут является то, что в итоге цена выросла в диапазоне 12000-13000% Главное же различие: во время второго халвинга биткоину понадобилось вдвое больше времени, чтобы добраться до пика и уйти на коррекцию.

Третье сокращение вознаграждения вдвое, по оценкам, произойдет 17.05.2020г Если мы уже верим в дно на 3152$ в прошлом декабре, то на момент написания этой статьи биткоину потребовалось более 260 дней чтобы сделать 340% роста до последнего пика. Это так же означает, что цена биткоина достигла дна примерно за 519 дней до третьего халвинга.


Это интересно, т.к. находятся сходства со вторым халвингом, когда цена битка достигла дна за 544 дня до второго сокращения, а цена поднялась на 383%, чтобы достичь половины пути до даты халвинга. Текущая коррекция очень похожа на  коррекцию в той "половинной" точке, что хорошо видно здесь:



Какие ключевые тенденции можно вынести из всех этих графиков и цифр, которые могут помочь нам предсказать движения цены биткоина во время третьего халвинга? Если вкратце, вот они:


  • Восходящий тренд начинается задолго до халвинга, и большая часть экспоненциального роста цены биткоина происходит после него.
  • Если разделить весь восходящий тренд во время предыдущих двух сокращений пополам, то ровно на этой половине мы видели коррекцию цены, когда рынок высаживал из уже тронувшегося поезда сомневающихся.
  • Цена на этой половине пути всегда  до "вытряхивания" была самой высокой точкой текущего восходящего тренда, но не была историческим максимумом в обоих случаях.
  • Самое печальное: после достижения роста от дна диапазона +12000%-13000%, цена в обоих случаях теряла около 80%


Мы помним, что история не повторяется, а часто рифмуется, но уже почти 12-летняя история показывает, что заложенный в систему принцип халвинга, как и задумано создателем (или -лями), оказывает положительный эффект на цену биткоина. 

Можно ли построить стратегию сейчас, используя прошлые два фрактала сокращения наград и общие тенденции приведённые выше? Выборка слишком мала, а риск высок, и каждый трейдер, не теряя голову, определит какой частью капитала он рискнёт в этот раз. Я лишь дал пищу для размышлений, и уделю биткоину один из следующих выпусков моего подкаста. Удачи!!! Источник: графики @rectcapital.

Биткоин растёт по понедельникам и субботам. Это работает лучше HODL? (11.06.2020)

В традиционном инвестировании на фондовом рынке статистически подтверждено, что некоторые дни недели, как правило, более прибыльны, чем другие. Например, эффект выходных - это рыночный феномен, который предполагает, что цена акций в понедельник часто ниже по сравнению с предыдущей пятницей, поскольку компании пытаются "похоронить" плохие новости, выпуская их в пятницу вечером, после закрытия рынка.

Я не торгую криптовалютами, так скажем, в промышленных масштабах, но, чем больше появляется биржевых инструментов для крипты, тем интереснее - работают ли некоторые закономерности фондового рынка на биткоине? На Medium есть интересное исследование на эту тему. Разберём всё по полочкам.

Тестирование стратегии "дни недели". 

Для начала посмотрим на среднюю доходность биткоина для каждого дня недели, включая выходные дни. При этом используем BTC в качестве прокси для всего крипторынка, ведь на долгосроке именно он диктует ценовое движение для большинства альткоинов.

Вот средняя доходность для Биткойна с 2017г:


Понедельник и суббота становятся явными победителями, со средней доходностью +0.69% и +0.5%. Если вы покупали BTC каждую субботу с начала 2017г и каждый раз продавали его в ту же ночь, то ваш текущий портфель был бы в хорошем плюсе.

Среда, четверг и воскресенье показали отрицательные значения. Среда оказалась худшим днём для биткоина.

Вооружившись этой информацией, мы теперь можем попробовать и проверить на истории стратегию BTC с учётом дня недели. Давайте посмотрим, как бы вёл себя наш портфель BTC, если бы с начала 2018г. мы покупали бы биткоин только по понедельникам и субботам и продавали в конце дня (исследование на данных до конца 2019г, когда оно вышло).


Синяя линия показывает нашу стратегию "дни недели"; оранжевая линия, которую мы используем в качестве эталона, показывает стратегию HODL ("купи и держи" на жаргоне криптотрейдеров) для того же таймфрейма.

К сожалению для этой модели, печально известное падение в конце 2018г произошло в понедельник, что делает сравнение немного более жёстким. Тем не менее, даже с этим обвалом, эта дневная стратегия зафиксировала относительно стабильный рост в течение большей части медвежьего рынка 2018г и плавно превзошла HODL.

Взгляд дальше в прошлое также даёт интересные результаты. Повторное тестирование стратегии на тех же днях, только на этот раз с 2017г., дает следующий результат:


На этот раз наша стратегия фактически не превосходит простого удержания позиции, что не слишком удивительно, учитывая, что в 2017г было относительно мало плохих дней для биткоина. В этом расширенном временном интервале подобная дневная стратегия принесла бы 469% прибыли или около 71% от прибыли бенчмарка HODL.

Хотя это может показаться неудачным экспериментом, стоит отметить, что мы получаем эти 71% от "купи и держи" только за два дня недели. Кроме того, она бы избавила нас от дикой волатильности крипты.

В цифрах годовое стандартное отклонение нашей дневной стратегии для наблюдаемого временного интервала составило 0,43, а годовое стандартное отклонение стратегии HODL-0,84. Годовой коэффициент Шарпа нашей стратегии составил 1,65; HODL-1,35

Как мы видим, стратегия значительно снижает волатильность и выравнивает доходность с поправкой на риск, обеспечивая лучший баланс риска и вознаграждения для инвесторов. Возможно, кому-то это поможет в спекуляциях, ведь разброс в доходности по дням всё-таки есть и на биткоине. Удачи!!!

Биткоин сейчас - это повтор 2017г или интерес более крупных игроков? 5 графиков помогут нам разобраться. (08.12.2020)

Биткоин откатывается от максимумов, немного не дойдя до 20K, и на момент написания этой статьи стоит около 18.7K, но, думаю, к хаям мы вернёмся очень скоро. Многие проводят параллели с 2017г, уровни и даты почти совпадают, и вспоминают прошлый обвал после подобного ралли. 

На самом деле причины этого роста в корне отличаются от хайпового 2017г.  На этот раз всё происходит без особой помпы и без пирамиды первичного размещения монет (ICO), который и стал основным источником роста тогда (инвесторы покупали BTC, чтобы участвовать в ICO, разгоняя цену актива). 

Интерес розничных инвесторов к битку сейчас ещё далёк от максимумов, если мы оценим твиты или поисковые запросы google. Так в чём сейчас причина роста? Давайте в этом посте с помощью нескольких графиков попытаемся ответить на этот вопрос. Разберём всё по полочкам.


Главный признак оправданности роста для биткоина - это его принятие широкими массами (тот самый "mass adoption"). Сегодня монетой владеет больше людей, чем в 2017 году. Откуда мы это знаем? Блокчейн на BTC прозрачен, и на графике ниже мы видим кол-во адресов в сети, владеющих биткоином на 10$ и больше. Сейчас мы видим максимум, как и на других пороговых значениях, будь то $1, $100 или $1000.


Конечно, один адрес в сети не обязательно соответствует одному человеку, а крупные биржи хранят биткоин на своих счетах, по сути, от имени многих пользователей. Есть погрешности в обоих направлениях, но до тех пор, пока связь между людьми и количеством адресов в цепочке, которые их представляют, в целом согласована, это полезная метрика направления для оценки роста пользователей.

Фьючерс CME на биток был запущен 17.12 2017 года, в аккурат на пике бычьего ралли тогда, и я начал пост с графика цены именно с этой биржи. Теперь посмотрим на открытый интерес по контрактам CME. Сейчас этот показатель находится близко к августовским максимумам.



Давайте здесь отметим, что это не график с какой-то криптобиржи, где достоверность объёмов и позиций никто и не проверяет. CME является строго регулируемой американской биржей под контролем Комиссии по торговле товарными фьючерсами (CFTC).

В отличие от оффшорных криптобирж, CME имеет систему торгового надзора и считается чрезвычайно надежной, поэтому я и люблю смотреть на биткоин через её графики. Конечно, это не делает площадку невосприимчивой к рыночным махинациям, но это означает, что манипуляторы могут быть пойманы.

Другой важный показатель для роста сейчас - реализованная капитализация. Это альтернатива рыночной капитализации, призванная учитывать реальность того, когда биткоины переходили из рук в руки. Вместо того чтобы оценивать каждый добытый BTC по последней рыночной цене, здесь мы видим капитализацию всех перемещённых (т.е. использующихся) монет. Другими словами, здесь мы отсекаем рыночную стоимость биткоинов, которые не двигались с 2009г, когда и рыночной стоимости у битка ещё не было.


Реализованная капитализация сегодня находится на уровне $129 млрд, что значительно выше её пика в $90 млрд в начале 2018г. Это говорит нам о том, что биткоин значительно более ликвиден на этих уровнях, а инвесторы менее охотно продают его. 

На рубеже 2017-2018 гг цена BTC была выше, но меньшая часть предложения перешла из рук в руки на этих разреженных уровнях. Это также объясняет, почему цена рухнула так быстро оттуда. Он просто не мог быть устойчивым, поскольку инвесторы в совокупности имели стоимостную основу намного ниже этого порога и стремились получить прибыль. Бычье ралли 2017г было хайпом, вызванным ICO, освещением в прессе и волнением розничных инвесторов. Соответственно, и закончилось всё быстро.

Сегодня картина выглядит совсем по другому. Предложение значительно сократилось, и многие ранние инвесторы обналичились, уступив место свежей крови. Эти инвесторы, которые купили свои монеты в последние пару лет, вероятно, не так стремятся зафиксировать прибыль на уровне 20K., как кто-то, кто держал биткоин с тех пор, как он был по 100$. Таким образом, более высокая реализованная капитализация является показателем большей зрелости и способности к терпению в текущем наборе инвесторов.

Самое главное, что, как я сказал в начале поста, в отличие от 2017г сейчас мы видим больший интерес от крупных институциональных инвесторов, а не от розницы. Индивидуальный потенциальный инвестор сейчас либо уже держит биток, либо сторонится его, сдав на 70% ниже покупки в 2018г, либо далёкий от рынка сосед того самого прогоревшего на прошлом хайпе обиженного на крипту трейдера. Они снова массово придут в крипту уже выше 20K.

Сейчас же мы видим другую тенденцию. Крипту скупают крупные компании, чтобы в свою очередь предоставить доступ к крипте более консервативным инвесторам и пользователям, не желающим разбираться во всём этом блокчейне и брать на себя риски нерегулируемых криптобирж. Это и есть новый тренд, двигающий сейчас цену вверх.

С одной стороны - это Paypal и Square Cash в гонке за приобретением достаточного количества биткоинов, чтобы обеспечить свои недавно анонсированные услуги по переводу денег. Именно в этом я вижу сейчас основную причину роста BTC. 

Хорошо или плохо для крипторынка то, что эти гиганты по сути захватывают базовый актив себе, что ставит его под полное регулирование гос-ва, - это отдельный вопрос, о котором скоро поговорим в подкасте. Но согласитесь со стороны маркетинга - это просто грааль для массового распространения биткоина. Вам не нужно разбираться в устройстве ноутбука, чтобы листать на нём соцсети. Так же и здесь. Пользователи будут владеть BTC, не прикасаясь к самому активу, но в ответ получая гарантии от крупной компании. Думаю, эта модель очень перспективна.

С другой стороны - это крупные фонды, которые продают свои акции профессиональным и, так скажем, полупрофессиональным игрокам традиционного рынка. Последние могут зайти в биток просто открыв терминал своего брокера, где они уже 10 лет торгуют акциями. И опять же всё под полным контролем.

Например, Grayscale ($GBTC). Сейчас в фонде более 500K BTC, что сделало $GBTC самой популярной "финансовой" версией биткоина. Для этого фонду пришлось осенью скупать 70% всего добытого объёма битка. Согласитесь, это в корне отличается от ситуации 2017г. 


$GBTC - это трастовый продукт, торгуемый на рынке OTCQX, и сейчас премия здесь 15-20% к стоимости биткоина, а новые выпущенные акции удерживаются 6 месяцев. Покупатели GBTC-это не типичные криптоинвесторы-технари, которые с большей вероятностью откроют счёт на одной из криптобирж и станут владельцами спотового биткоина, избегнув дорогостоящей премии. 

Продолжающийся рост $GBTC свидетельствует о том, что более старая и менее криптоориентированная когорта инвесторов сохраняет значительный аппетит к активу даже при таких издержках при покупке, т.е. они верят в то, что эта диспозиция сохраниться и в будущем.

На пяти графиках из этого поста мы видим, что несмотря на то, что цена битка снова на хаях, причины роста не очень схожи с 2017г. Тогда покупали на хайпе ICO, сейчас инвестируют более профессиональные участники рынка и платёжные системы. 

Конечно, мы не знаем к чему это в итоге приведёт, и будет ли биток интересен, когда, скажем, половина всех монет будет контролироваться десятью компаниями. Возможно, тогда потеряется сам смысл биткоина, но до этого ещё далеко. 

Пока же тренд понятен, и потенциал роста остаётся огромный, ведь основная масса обычных людей ещё не пришла к крипте, а фонды и сервисы, закупив биткоин сейчас, сделают всё, чтобы распространить свой новый продукт по более высокой цене и получать свою маржу от комиссий как можно дольше. Удачи!!!

Биткоин - первая религия нашего века. Как вам такие пугающие сравнения? (12.01.2021)

Последний в блоге пост про биткоин я опубликовал 08.12, когда монета стоила 18K, и тогда я отмечал, что сейчас причины роста сильно отличаются от хайпа 2017г, т.к. сейчас мы видим возросший интерес со стороны институциональных инвесторов. 



Да, после этого биток пошёл дальше, дошёл до 40K, и на момент написания этой статьи откатился до 36K, т.е. и сейчас мы имеем 100% рост за месяц. Напомню, что после максимумов в 2017г до своих минимумов биткоин откатился на 80%, т.е. если подобное случится сейчас, мы окажемся майских уровнях.

Считается, что по мере того, как добытого биткоина становится больше, колебания его цен будут смягчаться, так что обычные люди смогут использовать его для платежей. Но этого не происходит. биткоин так же безумно волатилен на уровне 35K, как и при 3500$, 350$ и 35$. 




И это плохо, т.к. пока он остаётся лишь спекулятивной монетой. Массовое распространение с повседневным использованием - это то, что нужно биткоину для стабильного долгосрочного роста. Пока мы этого не видим, как и полноценного одобрения регуляторами. В таких условиях от текущей волатильности не избавиться.

Недавно Джо Вайзенталь из Bloomberg  в своём информационном бюллетене назвал биткоин первой истинной религией 21-го века, и привёл следующие сравнения с другими учениями:

* У него есть пророк. Сатоши, который не только никогда не был идентифицирован, но и, по-видимому, покинул этот мир.

* Мало того, что пророк Сатоши, по-видимому, старался на благо всего человечества. Нет никаких доказательств, что Сатоши когда-либо продавал хоть одну монету.

* Первый блок биткоина был назван блоком Генезиса.

* У биткоина есть священный текст: Белая книга. Короткий девятистраничный документ, который до сих пор передаётся в печатном виде, как Библия Гидеона.

* Биткоин имеет оригинальных святых и апостолов. Ранние деятели, такие как Хэл Финни, который говорил с Сатоши, почитаются в обществе за их дальновидность и роль в становлении веры. Финни был получателем первой биткоин-транзакции.

* Биткоин имеет свои собственные талмудоподобные тексты. Ранние доски объявления на Bitcointalk.org , где первые пользователи обсуждали это начинание, всё ещё изучаются сегодня, и анализируются сегодня, чтобы помочь руководить сообществом.

* Праздники. Каждый год 22.05 биткойнеры вспоминают знаменитую транзакцию, где кто-то потратил 10 000 BTC на две пиццы. Кроме того, каждые четыре года эти евангилисты празднуют халвинг, когда темпы выпуска новых биткоинов сокращаются вдвое.

* Диетические обычаи. Многие из самых ортодоксальных биткойнеров придерживаются диеты, в которой строго едят мясо.

* Расколы. Как и в случае с любой религией, были попытки раскола, когда ученики разветвлялись на свои собственные, разделяя сообщество, например, создание Bitcoin Cash в 2017г.

* Спорные притязания на корону. Некоторые люди утверждали, что они Сатоши Накамото, вызывая огромные споры и гнев в обществе.

* Ярость из-за отступничества. В то время как биткойнеры обижаются на людей, которые не являются частью веры (Nocoiners), они особенно презирают отступников, которые покидают корабль (Ragequit).

* Поговорки и заклинания. Просто посмотрите на некоторых биткойнеров в Twitter, и это в основном поток повторяющихся фраз, предназначенных для того, чтобы вбить в голову ключевые идеи для стаи.

Сравнения очень верны и пугающие, тем не менее, у этой церкви всё больше прихожан. Если, уж, пошло такое сравнение, то основные религии уже несколько веков остаются одним из самых прибыльных бизнесов (пусть меня не разразит гром). Когда-то все эти учения тоже казались пузырём и ересью, а вот к чему всё привело. Удачи!!!



Grayscale хочет преобразовать свой Grayscale Bitcoin Trust ($GBTC) в биткоин-ETF после наводнения рынка своими акциями. Сейчас $GBTC торгуется на 25% ниже стоимости чистых активов, и инвесторы справедливо возмущены. Компания хочет, чтобы они были недовольны SEC, но регулятор на самом деле не виноват. С другой стороны, SEC просто обязана была предупредить общественность о $GBTC несколько лет назад.












За последние 8 лет Grayscale советовал инвесторам покупать акции $GBTC, рекламируя фонд как способ получить доступ к биткоинам без необходимости покупать крипту. Аккредитованные инвесторы вкладывали в фонд доллары на протяжении всего 2020г, стремясь воспользоваться возможностью арбитража. Они могли купить акции по NAV и после 6–12-месячной блокировки продать их на открытом рынке с премией. В течение всего 2020г эта надбавка в среднем составляла около 18%.

Все были счастливы до февраля 2021г, когда в Канаде был запущен биткоин-ETF Purpose . В отличие от $GBTC, которая торгуется на внебиржевом рынке, Purpose торгуется на фондовой бирже Торонто, недалеко от NAV. Плата за управление составляет 1%, что вдвое меньше, чем у $GBTC. В течение месяца торгов Purpose быстро поглотила активы на сумму более $1 млрд.

Спрос на $GBTC упал, а его премия испарилась. В настоящее время 653 919 биткоинов (номинальной стоимостью $26 млрд.) застряли в неликвидном транспортном средстве. Добро пожаловать в отель «Оттенки серого»!

План Grayscale с самого начала заключался в том, чтобы преобразовать GBTC в биткойн-ETF. 19 октября 2021 г. NYSE Arca подала форму 19b-4 в SEC. Теперь у регулятора есть время до начала июля, чтобы ответить. По всей вероятности, SEC отклонит заявку, точно так же, как на сегодняшний день она сделала со всеми заявками на биткоин-ETF.

Цена биткоина во многом определяется фиктивными сделками, китами, контролирующими рынок, и различными биржевыми манипуляциями. Председатель SEC Гэри Генслер знает это. Он преподавал курс по блокчейну и деньгам в MIT Sloan до своего назначения администрацией Байдена.

Это второй раз для Grayscale. До этого она подала заявку на биткойн-ETF в 2016г, но отозвала её во время пузыря биткоинов 2017г, потому что "нормативная среда для цифровых активов не продвинулась до такой степени, чтобы такой продукт можно было успешно вывести на рынок". Тем временем активы траста под управлением росли, как и прибыль Grayscale.

«Инфляция растёт, нам нужно диверсифицироваться!» — рассказывает женщина в панике своему сыну по телефону посреди ночи. «Я покупаю криптовалюту!» Она вешает трубку. Её сын переворачивается в постели. Сцена из серии рекламных роликов Grayscale, которые были показаны в 2020г, чтобы убедить общественность в том, что $GBTC — это надежная инвестиция.

Digital Currency Group является материнской компанией Grayscale. Обе фирмы были основаны Барри Силбертом. DCG инвестирует в сотни криптофирм. Также он владеет криптовалютным магазином CoinDesk, который, по сути, работает как пиар-машина для всей криптоиндустрии.

Первоначально называвшийся «Биткоин-инвестиционный траст», GBTC был запущен в сентябре 2013г. Он продвигался как инвестиционный инструмент, который позволит хедж-фондам и институциональным инвесторам получить доступ к биткоинам, не имея необходимости иметь дело с хранением. Coinbase является хранителем фонда с 2019г, когда она купила Xapo, предыдущего хранителя.

Юридически GBTC является трастом, что означает, что он функционирует как закрытый фонд. В отличие от типичного ETF, здесь нет механизма выкупа базового актива, и SEC специально запретила Grayscale делать это в 2016г. Grayscale берёт биткоин только для оплаты своих колоссальных 2% годовых сборов, которые в настоящее время составляют $200 млн. в год.

Напротив, ETF торгуются как акции на национальной бирже ценных бумаг, такой как NYSE Arca или Nasdaq. ETF имеет встроенный механизм создания и выкупа, который позволяет акциям торговаться по NAV через арбитраж. Уполномоченные участники (по сути, брокеры-дилеры, такие как банки и торговые фирмы) выпускают новые акции, когда ETF торгуется с премией, и выкупают акции, когда они торгуются со скидкой, получая прибыль от спреда.

Grayscale периодически предлагает богатым инвесторам вкладывать деньги в фонд в частные размещения по своему усмотрению. Минимальная инвестиция составляет 50000$. Grayscale использует наличные для покупки биткоинов и выпускает акции $GBTC.

Инвесторы также могут закладывать биткоины напрямую — большое преимущество, если вы являетесь крупным держателем, который хочет избавиться от своих битков, не обрушив рынок.

После периода блокировки инвесторы могут продать свои $GBTC на открытых рынках. Любой может покупать и продавать GBTC на OTC Markets Group , основной внебиржевой торговой площадке, или через брокерский счет, такой как Schwab, Fidelity или IB.

Вплоть до начала прошлого года GBTC обычно всегда торговалась с премией на открытом рынке. Эта надбавка иногда достигала 100%. Во время пузыря биткойнов 2017г GBTC торговалась на 130% выше NAV.













Зачем кому-то платить премию? Многие институциональные инвесторы не могут покупать биткоины напрямую из соображений соответствия требованиям. И есть много людей, которые не хотят ломать голову над тем, как настроить биткоин-кошелек. Первоначально $GBTC был единственным вариантом для получения доступа к BTC без необходимости покупать монеты, по крайней мере, до тех пор, пока не появились фьючерсы на биток. Однако фьючерсные контракты сопряжены со своими рисками, затратами и головными болями.

В начале 2020г GBTC стала отчитывающейся компанией SEC. Это позволило инвесторам, которые приобрели акции траста в рамках частного размещения, продать свои акции через 6 месяцев вместо предыдущих 12 месяцев.

Неудивительно, что в 2020 году траст пережил перегрузку. По словам Бобби Блю из Morning Star, с января 2020г по 23.02.2021 Grayscale подала в SEC 35 отчетов, в которых указывалось, что она продала дополнительные акции аккредитованным инвесторам. По данным Arcane Research , активы траста удвоились с примерно 261000 BTC в январе 2020г до 544 000 BTC к середине декабря 2020г.
Пресса неоднократно называла Grayscale крупным покупателем биткоинов и свидетельством проникновения институциональных денег в криптовселенную. Это не совсем так.

Несмотря на то, что Grayscale указывает свои активы в долларах, он принимает депозиты в биткоинах. Кит или хороший друг Grayscale может обменять свои BTC на акции $GBTC, которые они могут продать через 6 месяцев по цене, значительно превышающей фактическую цену биткоина.

В последний раз, когда Grayscale обнародовала цифры в 3-м кв. 2019г, они сказали, что большая часть средств, внесённых в их семью трастов, была в криптовалюте, а не в долларах. После 2019г года Grayscale перестала указывать процент от крипто-депозитов в свои трасты и просто указывала все в долларах. Возможно, теперь они захотят снова раскрыть цифры, поскольку это может заинтересовать SEC. Удачи!!! Источник.

На рынке всегда много интересного, а лучшие мои посты, рецензии на книги, актуальные графики и сделки всегда найдёте в телеграм-канале: "Тихий Трейдер" Разберём всё по полочкам. Welcome!!!

Подкаст Тихого Трейдера. Перекрёсток всех рынков здесь.
__________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________


Основные принципы инвестирования (трейдинга) в криптовалюты.

Гид по лидерам криптовалют.

Лучшая криптобиржаCEX.IO

Лучшая биржа для 100+альткоинов (ввод-вывод только в крипте)-BINANCE.COM

Ещё одна проверенная криптобиржа с простым вводом-выводом в т.ч. рублей 24/7, полный русский интерфейс- EXMO

Лучший кран для получения бесплатных биткоинов за просмотр рекламы. Автовыплаты каждое воскресенье от 30000 сатоши-FreeBitcoin.in 

Комментариев нет:

Отправить комментарий

Золото всё ещё впереди. Что обещают главные аналитики?

В течение многих месяцев крупные управляющие указывали на своё предпочтение золоту при распределении активов. Да, оно представляло собой при...